Январь 2010 Февраль 2010 Март 2010 Апрель 2010 Май 2010
Июнь 2010
Июль 2010 Август 2010 Сентябрь 2010
Октябрь 2010
Ноябрь 2010 Декабрь 2010 Январь 2011 Февраль 2011 Март 2011 Апрель 2011 Май 2011 Июнь 2011 Июль 2011 Август 2011 Сентябрь 2011 Октябрь 2011 Ноябрь 2011 Декабрь 2011 Январь 2012 Февраль 2012 Март 2012 Апрель 2012 Май 2012 Июнь 2012 Июль 2012 Август 2012 Сентябрь 2012 Октябрь 2012 Ноябрь 2012 Декабрь 2012 Январь 2013 Февраль 2013 Март 2013 Апрель 2013 Май 2013 Июнь 2013 Июль 2013 Август 2013 Сентябрь 2013 Октябрь 2013 Ноябрь 2013 Декабрь 2013 Январь 2014 Февраль 2014 Март 2014 Апрель 2014 Май 2014 Июнь 2014 Июль 2014 Август 2014 Сентябрь 2014 Октябрь 2014 Ноябрь 2014 Декабрь 2014 Январь 2015 Февраль 2015 Март 2015 Апрель 2015 Май 2015 Июнь 2015 Июль 2015 Август 2015 Сентябрь 2015 Октябрь 2015 Ноябрь 2015 Декабрь 2015 Январь 2016 Февраль 2016 Март 2016 Апрель 2016 Май 2016 Июнь 2016 Июль 2016 Август 2016 Сентябрь 2016 Октябрь 2016 Ноябрь 2016 Декабрь 2016 Январь 2017 Февраль 2017 Март 2017 Апрель 2017
Май 2017
Июнь 2017
Июль 2017
Август 2017 Сентябрь 2017 Октябрь 2017 Ноябрь 2017 Декабрь 2017 Январь 2018 Февраль 2018 Март 2018 Апрель 2018 Май 2018 Июнь 2018 Июль 2018 Август 2018 Сентябрь 2018 Октябрь 2018 Ноябрь 2018 Декабрь 2018 Январь 2019 Февраль 2019 Март 2019 Апрель 2019 Май 2019 Июнь 2019 Июль 2019 Август 2019 Сентябрь 2019 Октябрь 2019 Ноябрь 2019 Декабрь 2019 Январь 2020 Февраль 2020 Март 2020 Апрель 2020 Май 2020 Июнь 2020 Июль 2020 Август 2020 Сентябрь 2020 Октябрь 2020 Ноябрь 2020 Декабрь 2020 Январь 2021 Февраль 2021 Март 2021 Апрель 2021 Май 2021 Июнь 2021 Июль 2021 Август 2021 Сентябрь 2021 Октябрь 2021 Ноябрь 2021 Декабрь 2021 Январь 2022 Февраль 2022 Март 2022 Апрель 2022 Май 2022 Июнь 2022 Июль 2022 Август 2022 Сентябрь 2022 Октябрь 2022 Ноябрь 2022 Декабрь 2022 Январь 2023 Февраль 2023 Март 2023 Апрель 2023 Май 2023 Июнь 2023 Июль 2023 Август 2023 Сентябрь 2023 Октябрь 2023 Ноябрь 2023 Декабрь 2023 Январь 2024 Февраль 2024 Март 2024 Апрель 2024
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Новости 24 часа |

До нитки. В Росфинмониторинге рассказали, как мошенники ломают жизнь людям

28
До нитки. В Росфинмониторинге рассказали, как мошенники ломают жизнь людям

Вспышка обезьяньей оспы может стать пандемией: предупредил иммунолог

Карточка Артиста – создание и оформление на различных музыкальных стримингах.

Обгон через сплошную с летальным исходом

Серые дилеры привезли кроссовер Kia Sportage в Россию

Мошенники придумали способ разорять россиян, обирая их буквально до последней нитки. Над этим работает целая преступная индустрия, поэтому каждому человеку следует быть осмотрительным и не поддаваться на уловки аферистов, заявил в интервью aif.ru начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Сергей Болотов, aif.ru: — Александр Михайлович, какие схемы мошенников представляют наибольшую опасность?

— Помимо телефонного мошенничества со всем присущим ему разнообразием схем очень опасны финансовые пирамиды. В их основе, как и в 90-е годы, лежат приемы социальной инженерии, дополненные агрессивным маркетингом. Организаторы пирамид обещают кардинально поменять жизнь людей к лучшему, стоит лишь вложить деньги в их «уникальный высокодоходный проект».

В сущности, за три десятилетия поменялись только технологии. Сейчас это интернет-платформы, где жертва обмана некоторое время может с азартом следить за мнимым ростом своего благосостояния. Кстати, и тут, чтобы людям было сложнее вернуть свои деньги, мошенники могут использовать дропов.

— А почему пирамиды опаснее всего?

— Финансовые пирамиды опаснее телефонного мошенничества, поскольку могут нанести человеку максимальный ущерб. Телефонные мошенники похищают деньги со счетов, иногда оформляют кредит, но жертва обмана может быстро опомниться и потерять только часть своих сбережений. В случае с пирамидами обманутые люди зачастую месяцами отдают все, что у них есть, влезают в огромные долги и даже продают недвижимость, стремясь выйти на «новый уровень в инвестициях».

Когда человек все-таки понимает, что угодил в финансовую пирамиду, и пытается спасти свои деньги, к нему моментально подключаются очередные мошенники, предлагающие свою «помощь». Разумеется, не бесплатно. А если денег у человека уже совсем не осталось, они могут отправить его брать новый кредит. Когда возможности легального кредитования в банках иссякают, в дело вступают нелегальные кредиторы.

В последнее время участились случаи, когда жертвам финансовых пирамид присылают письма на поддельных бланках органов власти, в том числе Росфинмониторинга, где изложены условия, при которых им якобы вернут вложения. Под этим предлогом, как правило, от людей требуют внести дополнительные деньги для оплаты страховки, налогов и прочего.

Над всем этим работает целая индустрия. Поэтому так важно не только пресекать такие явления, но предупреждать людей. В противном случае мошенники могут полностью разорить человека, буквально сломав ему жизнь.

— А что это за нелегальные кредиторы?

— Здесь также наблюдается разнообразие форм такой противоправной деятельности. Например, получила распространение схема незаконного потребительского кредитования под видом возвратного лизинга. Человеку предлагают, по сути, оформить получение займа под залог ликвидного имущества, скажем, автомобиля.

Он реализует автомобиль по явно заниженной цене псевдо-лизинговой компании, и получает его обратно по договору лизинга. Условия такого «кредитования», как правило, кабальные и зачастую не позволяют выполнить обязательства по договору. Кончается это тем, что у человека забирают заложенное имущество.

— Говорят, что мошенники активно используют криптовалюты. Отслеживает ли такие операции ваша служба?

— Развитие механизмов мониторинга операций с криптовалютой выступает одним из приоритетных направлений деятельности Росфинмонитоинга. Для этого создана специальная платформа «Прозрачный блокчейн». Результаты уже сейчас достаточно неплохие.

Ее функциональные возможности активно используются не только в аналитической деятельности Росфинмониторинга, но и правоохранительными органами. Мы предоставили доступ к этому программному продукту также нашим коллегам из стран Евразийского региона и Латинской Америки. Платформа «Прозрачный блокчейн» начинает использоваться и обычными коммерческими банками для выявления подозрительных операций и целых схем противоправной деятельности.

— Могут ли банки или государство удержать людей от перевода денег мошенникам, если они все же стали жертвой обмана?

— В июле 2023 года на законодательном уровне был создан механизм, который предусматривает обязательную проверку переводов денежных средств со стороны банков для противодействия мошенничеству. Если упростить, то это специальный список подозрительных счетов, переводы на которые банки обязаны отклонять. Если банк забудет свериться с этим списком и выполнит перевод, то должен будет вернуть клиенту деньги за свой счет.

В таком «черном» списке содержится информация о получателях переводов, причастных к случаям и попыткам финансового мошенничества, в том числе переводам денег без согласия владельца. По новым правилам, если перевод подозрительный, то кредитная организация сможет на срок до двух дней приостановить операцию, даже если она совершена с согласия владельца счета.

— Почему именно до двух дней?

— За это время банк должен получить у своего клиента подтверждение намерения провести перевод. Клиент в свою очередь за два дня сможет объективно оценить ситуацию и понять, стал ли он жертвой мошенников. Закон об этом вступит в силу уже летом этого года.

— Какие еще есть меры борьбы с мошенниками?

— В конце прошлого года Росфинмониторингом совместно с Банком России были выработаны подходы к выявлению финансовых пирамид и нелегальных кредиторов с использованием инструментов финансового мониторинга. За прошедшие два месяца нам в Службу поступило несколько сотен сообщений о подозрительных операциях по новым признакам. Развитие такой практики позволит предупреждать мошеннические схемы на ранней стадии.

Первую часть интервью с начальником Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александром Курьяновым читайте на сайте aif.ru.


Случилось ожидаемое: прекратили работу 9 российских туроператоров

Сотрудники Росгвардии приняли участие в чемпионате Центрального округа по боксу.

Где спастись от сезонной аллергии? Россиянам назвали направления и цены

Новые портативные ирригаторы Revyline RL 240 Black появились в Воронеже

Cyprus Closed Chess Championship names winners

Life On The Green: Jack Nicklaus, golf legends impart wealth of wisdom in Ann Liguori’s new book

'Sticking his thumb in the judge's face': Michael Cohen says $1k gag order fines are joke

Четвертый том в серии ко Дню космонавтики

Война Клонов 1.5.26

'The concerns about claustrophobia were a major aspect' of desiging World of Warcraft: The War Within's underground zones, says director

Draw It Story 1.3.0

The Witcher on Netflix will end after season 5: 'We're thrilled to be able to bring Andrzej Sapkowski's books to an epic and satisfying conclusion'

Читайте также

Новые испытания: стала известна дата выхода второго сезона «Игры в кальмара»

Суд арестовал фигурантов дела о поставке некачественных сухпойков для армии

Как привлечь пчел в дачную теплицу?



Новости России
Ria.city
Москва

Силы ПВО сбили воздушные шары ВСУ над Московской и Тульской областями

Moscow.media


Спорт

В Гостином дворе прошел форум «Мы вместе. Спорт»

Rss.plus
Москва

Суд арестовал фигурантов дела о поставке некачественных сухпойков для армии


Пол Маккартни

Мария Машкова сравнила отца с Полом Маккартни и Куртом Кобейном


News Every Day

'Sticking his thumb in the judge's face': Michael Cohen says $1k gag order fines are joke


Москва

Подключение водонагревателя в Московской области


Новости тенниса
WTA

WTA эмоционально отреагировала на выход Рыбакиной в полуфинал турнира в Штутгарте


Спорт в России и мире


Новости Крыма на Sevpoisk.ru
Симферополь

Как правильно заказывать суши: советы и лайфхаки

Ветаптека онлайн: відгук про інтернет-магазин vetpreparaty.com

Квадратні горщики для квітів та розсади: практичний та зручний вибір


Происшествия, события, анонсы, всё, что случилось сегодня, вчера, на этой неделе и всё, что предстоит увидеть завтра в России, в Украине, в мире — сейчас в новостях на Ru24.pro (прямой эфир, прямые публикации, прямые трансляции, мгновенные авторские публикации, полный календарный архив). Последние новости, статьи, объявления, блоги, комментарии, заметки, интервью, всё, о чём пишут, думают, говорят на русском— в режиме онлайн, здесь. Ru24.pro — всегда первые новости на русском.

Ru24.pro — реальные статьи от реальных источников в прямой трансляции (на русском) 24 часа в сутки с возможностью мгновенной авторской публикации в реальном времени и удобной для чтения форме.



Губернаторы России
Москва

Сергей Собянин рассказал о строительстве метродепо "Столбово"

В Московской области сотрудники Росгвардии задержали подозреваемого в краже дорогостоящих технических устройств

В АО "Желдорреммаш" введен единый Стандарт системы неразрушающего контроля на производстве

Концерт в честь Дня труда прошел в Красногорске

Apple откроет доступ к NFC в iPhone сторонним сервисам в ЕС


Опубликовать свою новость сейчас можно самостоятельно, локально в любом городе России и Украины, по любой тематике, на любом языке мира с мгновенной публикацией — здесь.


Музыкальные новости
Мода

ООО «Лидертекс» откроет в Кинешме ещё 200 рабочих мест в 2024 году

«В отличие от Волочковой»: психолог Степанова раскрыла тайну Николая Цискаридзе

Бах vs Бетховен в Петрикирхе

Музыка Шопена под небом

Никита Михалков назвал Слепакова талантливым артистом и пожалел его


Загрузка...

Спонсоры Ru24.pro

Москва

Эксперт Немкин перечислил главные признаки телефонного мошенничества

РОСГВАРДИЯ ПРИНЯЛА УЧАСТИЕ В ТОРЖЕСТВЕННОЙ ОТПРАВКЕ ПРИЗЫВНИКОВ ИЗ РЕСПУБЛИКИ АЛТАЙ

РОСГВАРДЕЙЦЫ ОКАЗАЛИ ПОМОЩЬ ПОЧУВСТВОВАВШЕЙ НЕДОМОГАНИЕ НА УЛИЦЕ ЖЕНЩИНЕ В РЕСПУБЛИКЕ АЛТАЙ

Эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге об эффективных решениях в дорожном строительстве   

ГИБДД объявила массовые проверки на дорогах