В чем обвиняют экс-главу страховой компании «Северная казна» и что не вошло в дело

В Октябрьский районный суд Екатеринбурга передано уголовное дело в отношении бывшего генерального директора страховой компании Северная казна Александра Меренкова. Глава и совладелец некогда крупнейшего регионального страховщика обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных статьей 172.1 УК РФ (Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), частью 3 статьи 30, части 4 статьи 159 УК РФ (Покушение на мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Банкротство Северной казны, случившееся в 2015 году, стало внезапным для клиентов. Как позднее выявил арбитражный управляющий, а теперь подтвердило следствие, финансовое состояние компании оставляло желать лучшего. Сейчас в реестре дела о банкротстве числится более 30 тыс. пострадавших. Новые заявления от клиентов поступают едва ли не ежедневно. По версии следствия, Александр Меренков, зная об отсутствии у Северной казны активов, достаточных для обеспечения страховых резервов и выплат, а также собственных средств, заведомо вносил недостоверные сведения о сделках, об имуществе и о финансовом положении компании в документы и отчетность, а также неоднократно представлял такие сведения в Центральный банк России. Глава страховой компании понимал, что лицензия Северной казны может быть аннулирована Центральным банком, хотя продолжал уверять рынок в финансовом благополучии компании. В декабре 2014 года, когда Банк России назначил временную администрацию в Северную казну, Александр Меренков говорил Znak.com, что для него решение ЦБ стало неожиданностью. Все свои обязательства мы выполняли, говорил топ-менеджер на вопрос о финансовых проблемах Северной казны. Он уточнял, что не видел претензий регулятора и давал комментарии о перспективах разработанной стратегии развития Северной казны на три года, плане повышения эффективности и развития компании на 2015 год. Махинации с отчетностью легли в основу обвинения по статье 172.1. Что касается обвинения в мошенничестве, то, как комментируют в пресс-службе прокуратуры Свердловской области, речь идет об одном эпизоде. Силовики сообщают, что с декабря 2014 года по апрель 2015 года, когда в страховую компанию уже была назначена временная администрация, Александр Меренков хотел продать недвижимость Северной казны на сумму более 98 млн рублей. По данным Znak.com, речь идет о подземной автостоянке на улице Чапаева в Екатеринбурге, трех помещениях в головном офисе на улице Сони Морозовой, 190 в Екатеринбурге (площадью более 500 квадратных метров), а также площадях на первом этаже здания на улице Калинина, 66 в Верхней Пышме. Сделки купли-продажи были совершены 10 апреля 2015 года. В это время фактическое руководство страховой компанией осуществлял внешний управляющий Виталий Гуляев, хотя неизвестно, приступил ли он к тому времени к своим обязанностям. Дело в том, что Центральный банк назначил его главой временной администрации буквально за три дня до сделок. Территориально Виталий Гуляев находился в Великом Новгороде, и в принципе непонятно, как глубоко он успел погрузиться в проблемы Северной казны, поскольку через три недели у компании отозвали лицензию. По версии силовиков, Александр Меренков нашел покупателя на недвижимость ООО ЭкспертМастерТорг (ЭМТ), зарегистрированное в Люберцах Московской области, и, используя подложную выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, выдал нотариально удостоверенную доверенность своему знакомому Ивану Бирюкову на право совершения регистрационных действий в отношении недвижимости. После этого знакомый заключил от имени страховой компании с покупателем договоры купли-продажи недвижимого имущества без фактической их оплаты и сдал документы для регистрации перехода права собственности на имущество. Судя по всему, покупателя недвижимости Александр Меренков нашел в рядах своих коллег по рынку. Так, генеральный директор ЭМТ Владимир Секрет раньше был совладельцем страховой компании Артекс, у которой была отозвана лицензия. Уход Артекса с рынка сопровождался скандалом. Компания страховала риски вкладчиков сомнительных структур, собиравших средства населения через продукты по типу банковских вкладов. Договоры на размещение средств в этих компаниях были застрахованы СК Артекс в рамках Гражданского процессуального кодекса. Но, судя по многочисленным постам в интернете, тысячи людей по всей России, потерявшие деньги в этих ОООшках, так и не вернули своих средств. Отметим, что по данным областной прокуратуры, сделки купли-продажи недвижимости были приостановлены государственными регистраторами Управления Росреестра по Свердловской области. Добавим, что конкурсный управляющий Северной казны Александр Токарев опротестовал эти сделки в арбитражном суде, и они были признаны ничтожными, а имущество вернулось в конкурсную массу. Между тем, по данным Znak.com, дело, переданное в суд, не единственное, возбужденное по фактам вывода активов из Северной казны. Среди эпизодов дела нет самого громкого факта, который был обнаружен по итогам инвентаризации компании. Так, в августе 2015 года стало известно о пропаже акций и облигаций, принадлежавших Северной казне, на сумму 1,3 млрд рублей. Речь идет об акциях НОВАТЭКа, Роснефти, облигациях Россельхозбанка, МТС, АФК Система, Москвы, Нижегородской области и АИЖК. Ценные бумаги хранились у депозитария, в ООО Статус финанс. 31 мая 2015 года ООО было лишено лицензии. Разыскать представителей компании не удалось следы ее учредителей теряются в сейшельских офшорах и множестве российских фирм-однодневок. В прокуратуре области не смогли пояснить судьбу этого расследования. Конкурсный управляющий Александр Токарев рассказал, что, по его данным, расследование данного эпизода еще ведется. Однако о ходе следствия он не извещен. Когда была выявлена пропажа ценных бумаг, Александр Меренков заявлял Znak.com, что на момент прекращения его руководства все активы Северной казны были целы, и предлагал задавать вопросы временному управляющему. Позднее бизнесмен от комментариев практически отказывался, в том числе и сегодня. На странице Александра Меренкова в Facebook указано, что сейчас он является медиатором и помогает решать проблемы и конфликты в бизнесе.