Blanqueo: cuántas cuentas ya se abrieron en los bancos y cuánto entró

Cuatro de los bancos más grandes de la Argentina, los que lideran el ranking en cuanto a depósitos y préstamos, ya abrieron en total 9000 cuentas especiales de regularización de activos, CERAs en la jerga financiera, por sus iniciales.

Quien lidera es un banco de capitales nacionales, con 4100 cuentas abiertas, aunque la mayoría no tiene saldos. En segundo lugar se ubica una entidad de capitales extranjeros con 2178 cuentas dadas de alta hasta el momento: 23 de personas jurídicas y el resto personas físicas, pero no todas las cuentas tienen saldo aún. 

En personas físicas suman $ 944 millones y u$s 19 millones, con un promedio de los que sí tienen saldo de $ 430.000 y u$s 8.700, ya que la mayoría de las cuentas están todavía en cero. En personas jurídicas suman $ 101 millones. 

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Blanqueo de Macri

Como referencia, en el blanqueo de Macri tuvieron más de 20.000 aperturas de cuentas. "Los clientes son sensibles a estos temas y pueden inferir erróneamente que compartimos información sensible", detallaron en la entidad, pidiendo no mencionar su nombre.

En el tercer puesto del ranking de apertura de cuentas del blanqueo le sigue otro banco internacional de los grandes con 1500 cuentas por u$s 23 millones, que también pidió confidencialidad y no ser mencionado a cambio de brindar los datos.

En el cuarto puesto se ubica un banco nacional de los más importantes con 1200 cuentas, aunque aclararon que por ahora sólo abrieron las cuentas y en los próximos días llegará el dinero a blanquear.

Un 10% con saldo

Un quinto banco consultado, en este caso público, revela que recién pasaron las 100 cuentas, de las cuales un 10% tiene saldo: "Pero siempre es así, las últimas dos semanas acelera a full, y recibimos todo tipo de billetes, no importa si están rotos, sucios o deteriorados", detallaron.

Los grandes bancos privados, en cambio, son más reticentes a tomar ese tipo de divisas, aunque no tienen problema con los cara chica, desde ya, pero la logística de toda su red de sucursales por todo el país les provoca un costo de traslado en camiones de caudales luego de esos dólares hasta el Banco Central para canjearlos.

Contra Alycs

Ante el rumor que circuló que había bancos que cobraban 2,5% por la transferencia de la CERA de la entidad hasta la CERA de la Alyq, lo desmienten, con el argumento de que no está habilitada la opción online aún, sino que sólo está habilitada la opción desde sucursal y tienen que presentar una nota de la Alyq, donde certifica que la cuenta destino es CERA.

En uno de los bancos consultados para esta nota aclararon que ninguna de las cuentas del blanqueo tiene más de u$s 100.000, que es el límite del blanqueo gratis en efectivo, pero que tienen experiencia por las demás moratorias que la concreción del depósito ocurre en los últimos 15 días, por las propias modificaciones y flexibilidades que van incluyéndose desde el Poder Ejecutivo.

Sin apuro

En este sentido, el consultor tributario Daniel Cassullo aclara que no hay ningún incentivo de depositar la plata de manera apresurada, ya que hay tiempo hasta el 30 de septiembre. 

"Al haber cambios normativos y flexibilizaciones de la AFIP, los contribuyentes se ven tentados a demoran a ingresar el cash, ya que antes deben analizar en detalle no sólo la situación personal de su patrimonio, sino también su evolución y cómo impacta en su entorno familiar, y las declaraciones juradas de Ganancias y Bienes Personales vencen el mes que viene".

Diego Fraga, socio de Expansion Holding, advierte que cualquier persona o empresa, aunque no adhiera al blanqueo, tiene la posibilidad de abrir cuentas especiales de regularización. 

Hay que tener en cuenta que si el dinero en efectivo, que se blanquea mediante depósito en cuentas especiales, circula únicamente entre cuentas especiales de bancos o Alyqs hasta fines de 2025, nunca se va a pagar la "penalidad" del 5% por esos fondos.