ЦБ намерен расширить признаки нелегальных операций

Банк России разработал проект указания, вносящего изменения в требования к правилам внутреннего контроля финорганизаций в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, сообщил ЦБ.

«Проект предусматривает дополнение перечня признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки) … новыми признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке», - говорится в сообщении. Также дополняется перечень признаков, «свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций или сделок с драгоценными металлами, а также изделиями из них».

Кроме того, проект предусматривает уточнение отдельных действий кредитных организаций при реализации программы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Также предполагается уточнение перечня факторов, влияющих на оценку кредитной организацией степени риска совершения клиентом подозрительных операций, а также на принятие решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).