7 направлений для инвестиций со стабильным доходом в 2024 году

Согласно статистике, в 2024 году россияне стали чаще инвестировать. Желание взять ипотеку на жилую недвижимость было отмечено у 63% опрошенных — максимум за последние годы, а общий объем инвестиций в недвижимость в стране составил 318 млрд рублей. В целом вложения в объекты под жилую недвижимость выросли в 2,4 раза до 110 млрд рублей. В сфере коммерческой недвижимости инвестиции в склады увеличились до 53,7 млрд рублей, а в офисы до 93,4 млрд рублей — это в 2.6 и 1.6 раза больше, чем за аналогичные 5 месяцев с начала прошлого года.

Это говорит не только о желании сохранить заработанные средства, но и приумножить их, получая пассивный доход. Кроме того, население стало больше вкладываться в ценные бумаги на фондовом рынке, а также увеличивать первоначальную сумму инвестиций. О 7 выгодных направлениях для инвестиций рассказал Сергей Потанин, основатель сети коворкингов BLOKS.
Банковские вклады
Самый простой и безопасный способ инвестиций — сохранение средств на банковских вкладах. Для этого достаточно подобрать подходящую ставку, условия и открыть счет с банке. Для получения более высокого дохода рекомендуется отдавать предпочтение программам без возможности частичного снятия и пополнения из-за повышенного процента годовых. Если вы выбираете вклад, который можно пополнять или снимать с него средства, то учитывайте, что и доход с него вы будете получать меньший.

Сегодня средняя ставка по вкладам составляет 14-16%, а среди преимуществ банковских вкладов можно выделить страхование, то есть безопасность. Однако, по сравнению с другими инвестиционными направлениями, они будут менее доходными. А еще процент по вкладам облагается налогом.
Драгоценные металлы
Вложить средства можно в покупку драгоценных металлов: золота, серебра, платины и палладия. В банке можно приобрести их в виде слитков, монет, а также открыть обезличенный металлический счет. Последний вариант не подвергается страхованию — это важно учитывать.

В России цены на золото и другие драгоценные металлы ежедневно публикует ЦБ РФ. В 2024 году цена на них продолжает расти. Например, стоимость золота увеличилась в среднем на 5,9% в марте. В целом, такой способ инвестиций можно назвать более универсальным, чем указанный выше. Драгоценные металлы не обесценятся, а цены на них продолжают расти. Но получить быстрый доход не получится: эксперты советуют закладывать порядка 4-6 лет.
Акции
Инвестиции в ценные бумаги всегда актуальны. Вложиться можно в акции, а доход с них получать от дивидендов или купли-продажи. В первом случае он будет фиксированным, выплачиваться раз в квартал, полугодие или год. Во втором вы сможете продать свои акции дороже через какое-то время после покупки. Государство также забирает 13% с дохода по акциям.

По мнению аналитиков, индекс Мосбиржи к концу года может достичь 3600–3800 пунктов — это до 10% выше текущего уровня, а рост отдельных акций может быть существенно выше роста индекса. На акциях можно зарабатывать и иметь как пассивный доход. Однако сам рынок отличается высокой волатильностью. Прогнозировать цену активов непросто, поэтому перед покупкой акций следует изучить фондовый рынок или нанять консультанта.
Облигации
Меньшим риском на фондовом рынке обладают облигации — они более стабильны, предсказуемы в цене, а также приносят примерно на 15% больше прибыли, чем банковские депозиты. Особенно они актуальны в кризисные времена.

Облигации проще в управлении, чем акции, и отличаются высокой ликвидностью. Их можно легко продать, не упустив прибыль. Однако эмитент может обанкротиться — и это всегда риск для инвестора.
Коворкинги
Сегодня рынок коворкинг-офисов в России находится на стадии активного развития. Несмотря на общий спад на рынке недвижимости в 2022 году, к январю 2023 года в Москве было открыто 367,4 тыс. кв. м гибких офисных пространств. В 2024 году объем такого предложения в столице может вырасти на 11% – до 448 тыс. кв. м. Поэтому инвестиции в коворкинг-офисы — это перспективное направление, а рост шеринговой экономики позволяет прогнозировать устойчивое увеличение их доли на рынке офисной недвижимости до 8% в ближайшие 10 лет.

Сегодня такие инвестиции более прибыльны в крупных городах, а на региональном уровне они все еще находятся на стадии развития. При этом появление коворкинг-пространств в регионах способствует созданию новых рабочих мест, стимулирует развитие местного предпринимательства и способствует обмену знаний и опыта между различными участниками бизнес-сообщества, поэтому скоро этот вид инвестиции уйдет за пределы мегаполисов.

«Инвестиции в инновационные проекты сейчас приносят максимальную прибыль. Google и Яндекс, Tesla, Apple, Amazon, Open IE и подобные компании построены на неминуемой экономике будущего. К таким проектам можно отнести сеть коворкинг-офисов BLOKS, ведь изменения в отношении к частной собственности неизбежны в парадигме захватывающей нашу жизнь шеринговой экономики, когда нет смысла что-то нужное покупать, а можно прибегнуть к совместному использованию собственности. Компания BLOKS выросла за 5 лет в 7 раз. Прибыль 85% в год для инвесторов коворкингов считается нормой — это экономика будущего!», — комментирует Сергей Потанин.
Жилая недвижимость
Недвижимость — это стабильный пассивный доход. В крупных городах дороже всего стоят площади, находящиеся у метро, крупных транспортных магистралей или в оживленных районах. Схема инвестиций проста: покупка квартиры или другого жилого пространства, сдача его в аренду и получение пассивного дохода. Согласно статистике, за пять месяцев 2024 года вложения в объекты под жилую недвижимость в России выросли в 2,4 раза в цене до 110 млрд рублей — это максимум за аналогичный период на протяжении последних 10 лет.

Вероятность того, что купленная недвижимость обесценится до нуля крайне низка, а сдача в аренду не имеет больших финансовых тонкостей. Сложности возникают на этапе покупки — для этого потребуется немалый стартовый капитал, но со временем он окупится. А еще за состоянием квартиры или дома нужно следить: ремонтировать в случае поломок, обновлять технику по износу и пр.
Коммерческая недвижимость
Еще один вариант инвестиций — сдача в аренду коммерческой недвижимости. В отличие от жилых, коммерческие площади имеют большую стоимость для съемщика, поэтому доход для инвестора будет выше. При выборе территории обращайте внимание на ее доступность (близость к метро и густонаселенным районам) и инфраструктуру вокруг. А еще можно приобрести точку недалеко от новостроек — конкуренция там ниже, а поток клиентов быстро появится.

По данным исследований, за 2 месяца 2024 года в России 41% инвестиций пришелся на офисную недвижимость, а складская и жилая недвижимость разделила 23% и 22% вкладов. Доход от такой инвестиции стабильный и регулярный, а еще сдача в аренду обычно долгосрочная, что тоже выгодно для владельца. Стоимость такого объекта с каждым годом будет только расти, но в случае кризиса можно временно потерять арендаторов или быть вынужденным снизить цену аренды.

Выбор объекта для инвестиций всегда остается за инвестором. Но есть универсальное правило: оценить свои финансовые возможности, спланировать ожидаемую доходность и учесть риски прежде, чем вкладываться в подходящий вариант.