Банки начнут следить за финансами россиян

Банки начнут тщательнее отслеживать переводы и возвращать средства, отправленные мошенникам, с 25 июля, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Парламентскую газету».  Центробанк утвердил признаки мошеннических операций и опубликовал инструкцию, как избежать попадания в черный список или выйти из него. Среди...

Банки начнут тщательнее отслеживать переводы и возвращать средства, отправленные мошенникам, с 25 июля, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Парламентскую газету». 

Центробанк утвердил признаки мошеннических операций и опубликовал инструкцию, как избежать попадания в черный список или выйти из него. Среди признаков мошенничества переводы на счета, связанные с ранее выявленными мошенническими операциями, информация о возбуждении уголовного дела против получателя средств. Также данные от сторонних организаций, указывающие на мошенничество (например, необычная телефонная активность клиента). 

Кроме этого, счета, отмеченные в базе данных ЦБ как мошеннические. Нетипичные для клиента операции (сумма, периодичность, время, место). Попытка операции с устройства, использованного ранее злоумышленниками.

Если клиент считает, попадание в черный список ошибкой то, он может обжаловать решение в любом банке или через интернет-приемную ЦБ, указав ФИО, данные паспорта, банк, номера счетов и телефон. Банк может также самостоятельно подать заявление в ЦБ. Регулятор рассмотрит его в течение 15 рабочих дней.