Криптовалюты продолжают использоваться для финансирования терроризма – BitcoinBlog.de – блог о биткойнах и других виртуальных валютах

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) оценивает, как правительства выполняют ее рекомендации. Результат плохой, а реализация идет медленно. Таким образом, криптовалюты продолжают использоваться в незаконных целях, таких как финансирование терроризма.

В новом отчете Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) оценивает состояние отмывания денег и криптовалют.

По данным транснационального органа, национальные государства добились прогресса во введении мер против отмывания денег и финансирования терроризма. Но когда дело доходит до одного ключевого элемента мер ФАТФ — «Правила поездок», — многие сильно отстают. Во многих аспектах прошедший год принес лишь «незначительные улучшения». Таким образом, поставщики услуг остаются «уязвимыми для злоупотреблений».

FATF — это международная рабочая группа, которая разрабатывает «рекомендации» о том, как национальные государства должны бороться с отмыванием денег. Он тесно сотрудничает с «Большой двадцаткой» и оказывает определенное давление на правительства посредством черных и серых списков. Она написала ряд рекомендаций и инструкций по криптовалютам («виртуальным активам»).

Но реализация отстает. Из 130 юрисдикций 97 лишь частично или совсем не соответствуют рекомендациям ФАТФ. Четверть правительств еще не приступили к реализации рекомендаций. По крайней мере четверть из них «в основном соблюдают требования». За год никакого прогресса по этим пропорциям не произошло.

Это было ожидаемо. ФАТФ приняла те же правила, которые применяются к традиционным банкам, в частности Travel Rule, которое предусматривает, что каждая электронная транзакция должна сопровождаться данными об отправителе и получателе. Эти правила вряд ли могут быть реализованы для криптовалют или только с большими сложностями, поэтому даже треть всех правительств на самом деле не реализуют и не контролируют правила поездок.

Хотя отрасль «разработала ряд инструментов для соблюдения Правил поездок», многие из них не соответствуют стандартам ФАТФ, и существуют проблемы с совместимостью.

Так называемые «нехостинговые кошельки», то есть самоуправляемые кошельки пользователей, также доставляют немало хлопот. Это, естественно, несовместимо с правилом поездок. Таким образом, «даже среди самых продвинутых в плане регулирования юрисдикций» подавляющее большинство «даже не оценили конкретные риски, связанные с самостоятельными кошельками и P2P-транзакциями. Даже страны, которые находятся на шаг дальше, предоставляют только рекомендации для поставщиков услуг». Кошельки должны быть обработаны.

Финансирование терроризма с помощью стейблкоинов – польза для борьбы с терроризмом?

В результате криптовалюты «продолжают использоваться для финансирования оружия массового уничтожения, а также мошенниками, террористическими группировками и другими преступными субъектами, которые крадут и вымогают виртуальные активы, террористов, особенно Исламского государства в Азии и группировок в Азии». Сирия финансирует себя с помощью криптовалют, «часто через стейблкоины, и они экспериментируют с криптовалютами с повышенной анонимностью».

Эта ссылка на финансирование терроризма вызвала возражения некоторых средств массовой информации. ФАТФ делает здесь заявление, не предоставляя никаких веских доказательств, ни сносок, ни ссылок. На самом деле, в настоящее время существует мало публичных доказательств использования криптовалют террористическими группировками.

Однако в докладе упоминается брифинг, в ходе которого Контртеррористический комитет в Совете безопасности РФ Объединенные Нации проинформирован о «Тенденциях использования криптовалют террористическими группировками и их сторонниками». По его словам, «Сирийская Арабская Республика» остается криптоцентром, который до сих пор используется ДАИШ (Исламским государством) и Аль-Каидой; в то время как ДАИШ в Азии все чаще принимает криптовалюты, стейблкоины стали предпочтительной валютой, а террористические группы улучшают свою «оперативную безопасность», то есть свою конфиденциальность.

Тем не менее, подчеркивает комитет, террористические группы продолжают получать большую часть своих ресурсов через наличные, сети типа «хавала» и традиционные финансовые учреждения. В отличие от них, транзакции через криптовалюты можно отслеживать и бороться с ними. В некотором смысле, было бы прогрессом, если бы больше финансирования терроризма происходило через криптовалюту.

В частности, стейблкоины на самом деле приходят как дар небес. Даже FATF отмечает: «Поставщики стейблкоинов заявили, что они могут реализовать меры по снижению рисков. […] Кроме того, некоторые провайдеры стейблкоинов имеют возможность замораживать или сжигать стейблкоины с помощью кода, лежащего в основе токенов». Провайдеры часто использовали эту возможность по запросу правоохранительных органов или для соблюдения финансовых санкций.

Если большая часть финансирования терроризма будет осуществляться через стейблкоины и классические каналы иссякнут, то это, вероятно, будет не вредом, а скорее преимуществом для борьбы с финансированием терроризма.