Борьба с мошенниками, сдающими в ломбарды поддельные ювелирные изделия
Сергей Соковников. Председатель Ассоциации развития ломбардов.
Одной из тем активного обсуждения с представителями Банка России и Росфинмониторинга в рамках конференции в Ростове-на-Дону 13 августа стала проблема мошеннических действий.
В частности, со стороны злоумышленников, которые под видом ювелирных изделий: цепочек, браслетов со значительным весом и ряда иных вещей, пытаются целенаправленно сдать в ломбарды подделки: изделия только внешне похожие на ювелирные изделия, при этом представляющие из себя бижутерию - с напылением, иногда со значительным слоем золота, но в большей части всё равно состоящие из недрагоценного металла.
Подобные действия причинили значительный ущерб многим ломбардам. Ведь указанные лица изготавливают часто одни и те же изделия и гастролируют с ними по целому ряду городов России, уговаривая товароведов различными способами принять их в залог. При этом очевидно, что они не планируют погашать займы под залог таких изделий.
Ломбарды десятилетиями самостоятельно борются с такими практиками, создавая базы поддельных изделий, делясь опытом взаимодействия с подобными клиентами. Но, видится, что зачастую эти действия не приносят видимого успеха и злоумышленники раз за разом находят тех, кто примет в залог поддельные изделия.
Полагаем, что средством борьбы с такими лицами может стать привлечение к решению проблемы государства.
В качестве одного из возможных вариантов решения проблемы в ходе обсуждения было предложено направление в Банк России сообщений по линии противодействия легализации как о фактах выдачи займов под залог поддельных изделий, так и об отказах в их оформлении. По рекомендованной форме сообщения, содержащей: паспортные данные, иные реквизиты, описание "клиентов", описание изделий, которые они пытаются заложить, представление фотографий данных "клиентов" и т.п.
Представители государства в свою очередь обещали оказать содействие по борьбе с такими лицами и практиками. И мы надеемся, что подобные действия окажут реальную помощь в борьбе с недобросовестными практиками.
В свою очередь, Ассоциация развития ломбардов предлагает направлять в наш адрес информацию о таких изделиях и клиентах, чтобы Ассоциация от своего имени могла представить органам власти информацию, способствующую прекращению указанных недобросовестных практик.
Источник: Ювелир и закон
Одной из тем активного обсуждения с представителями Банка России и Росфинмониторинга в рамках конференции в Ростове-на-Дону 13 августа стала проблема мошеннических действий.
В частности, со стороны злоумышленников, которые под видом ювелирных изделий: цепочек, браслетов со значительным весом и ряда иных вещей, пытаются целенаправленно сдать в ломбарды подделки: изделия только внешне похожие на ювелирные изделия, при этом представляющие из себя бижутерию - с напылением, иногда со значительным слоем золота, но в большей части всё равно состоящие из недрагоценного металла.
Подобные действия причинили значительный ущерб многим ломбардам. Ведь указанные лица изготавливают часто одни и те же изделия и гастролируют с ними по целому ряду городов России, уговаривая товароведов различными способами принять их в залог. При этом очевидно, что они не планируют погашать займы под залог таких изделий.
Ломбарды десятилетиями самостоятельно борются с такими практиками, создавая базы поддельных изделий, делясь опытом взаимодействия с подобными клиентами. Но, видится, что зачастую эти действия не приносят видимого успеха и злоумышленники раз за разом находят тех, кто примет в залог поддельные изделия.
Полагаем, что средством борьбы с такими лицами может стать привлечение к решению проблемы государства.
В качестве одного из возможных вариантов решения проблемы в ходе обсуждения было предложено направление в Банк России сообщений по линии противодействия легализации как о фактах выдачи займов под залог поддельных изделий, так и об отказах в их оформлении. По рекомендованной форме сообщения, содержащей: паспортные данные, иные реквизиты, описание "клиентов", описание изделий, которые они пытаются заложить, представление фотографий данных "клиентов" и т.п.
Представители государства в свою очередь обещали оказать содействие по борьбе с такими лицами и практиками. И мы надеемся, что подобные действия окажут реальную помощь в борьбе с недобросовестными практиками.
В свою очередь, Ассоциация развития ломбардов предлагает направлять в наш адрес информацию о таких изделиях и клиентах, чтобы Ассоциация от своего имени могла представить органам власти информацию, способствующую прекращению указанных недобросовестных практик.
Источник: Ювелир и закон