Искусственный интеллект — новый помощник банков в борьбе с мошенничеством

Бизнес-консультант и интегратор нейросетей Дмитрий Лазуренко отметил важность искусственного интеллекта в борьбе банков с мошенничеством. Он считает, что ИИ-технологии должны быть интегрированы в системы мониторинга и раннего предупреждения. Это позволит проводить более глубокий анализ транзакций и эффективно предотвращать преступные действия.

Член Комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин ранее заявил о необходимости применения систем искусственного интеллекта для обнаружения подозрительной активности и защиты граждан от мошенников.

В настоящее время банки применяют двухдневный «охлаждающий» период при подозрении на мошенничество. Согласно закону, который вступил в силу в июле 2024 года, финансовые учреждения обязаны выявлять подозрительные операции и приостанавливать выдачу кредита или переводы на два дня, даже если клиент дал согласие. Банк должен уведомить клиента о временной блокировке, чтобы у него была возможность осознать ситуацию и отменить операцию, если он стал жертвой злоумышленников.

Дмитрий Лазуренко подчеркивает, что технологии искусственного интеллекта способны значительно помочь в анализе поведения пользователей и выявлении аномалий, которые могут указывать на мошенничество. ИИ станет важным инструментом в системе уведомлений о попытках перевода средств или получения кредита, что позволит банкам оперативно реагировать на подозрительные действия и блокировать их. Комплексный подход, включающий технологические, организационные и информационные меры, поможет существенно снизить риски для клиентов.

Однако нельзя забывать и о необходимости внедрения двухфакторной аутентификации — она усложнит задачу мошенников и поможет сохранить финансовые накопления.