Банк России отозвал лицензию у коммерческого банка «Иваново» по подозрению в отмывании доходов

Центробанк сообщил об отзыве 5 апреля лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Иваново». Банк был зарегистрирован в Иваново, по величине активов кредитная организация занимала 294 место по данным ЦБ.

Списки нарушений

Как сообщает пресс-служба ЦБ, такое решение регулятор принял, руководствуясь пунктами ФЗ «О банках и банковской деятельности». В Центробанке отметили, что банк нарушал нормативные акты регулятора в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также КБ предоставлял недостоверную информацию по операциям, занижал величину резервов, повышал стоимость имущества, чтобы улучшить финансовые показатели и скрыть реальное положение в организации.

Банк России отмечает, что сообщит о фактах действий банка, которые носят признаки уголовной ответственности, в правоохранительные органы.

В Центробанке добавили, что банк «Иваново» более чем на 30% занизил величину собственного капитала, из-за чего в кредитной организации возникла угроза банкротства. Такая политика банка грозила интересам кредиторов и вкладчиков. Среди прочих нарушений ЦБ назвал проведение «схемных» операций, нарушение ФЗ, регулирующих банковскую деятельность.

Ключевым направлением деятельности Банка «ИВАНОВО» являлось кредитование компаний и физических лиц. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Основным источником финансирования этой деятельности были привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% всех привлеченных банком средств)», — сообщает пресс-служба ЦБ.

В банке «Иваново» регулятор назначил временную администрацию, которая будет действовать до момента выбора конкурсного управляющего или ликвидатора.

Судьба вкладчиков

В ЦБ добавили, что КБ «Иваново» является участником системы страхования вкладов. Все клиенты кредитной организации получат 100% компенсацию от суммы вкладов и счетов, размещенных в банке, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

Выплатой страховых компенсаций займется Агентство по страхованию вкладов. АСВ назначит дату начала приема заявлений на получение страховых выплат и банки-агенты, через которые клиенты смогут получить премии.

По данным Выберу.ру, банк «Иваново» занимал 294 место в рейтинге по активам с объемом 3 180 млн рублей, 191 – по депозитам с суммой 2 036 млн рублей и 148 – по кредитам с объемом 1 049 млн рублей. Банк был зарегистрирован 13 апреля 1992 г., представлял широкий спектр финансовых услуг для граждан и бизнеса: рассчетно-кассовое обслуживание, кредитование, вклады и депозиты, операции на валютном рынке. Банк являлся участником международных платежных систем Visa и MasterCard.