Популярные шутки с банковскими переводами, которых лучше избегать

В Германии, по данным Бундесбанка, ежегодно проводится более 6 млрд денежных переводов, или около 17 млн транзакций в день. Все эти переводы имеют поле «назначение платежа», и здесь клиенты банков все чаще проявляют креативность. Но не всегда удачно.

Среди клиентов особенно популярны такие формулировки, как «оружейный плутоний», «на кокс и шлюх» или «спасибо за почки». Однако такие шуточки не только добавляют работы банковским сотрудникам, но и могут обернуться неприятностями с полицией для самого клиента.

Сотрудников банков раздражают такие случаи, ведь они обязаны проверять каждый подозрительный перевод на предмет отмывания денег или мошенничества. Нелепые шутки приводят к увеличению рабочей нагрузки.

По данным Службы таможенного уголовного розыска, такие случаи сегодня не редкость. Это подтверждают в мюнхенской прокуратуре, которая провела множество расследований по подозрительным денежным переводам. Результаты расследований прокуратура предоставить не может – большинство дел просто закрыли.

Креативность банковских клиентов подпитывают сайты в интернете, предоставляющие список целей назначения денежных переводов. И здесь можно встретить много забавных вариантов: «спасибо за последнюю ночь», «деньги не пахнут», «ищу зрелую женщину за 60 лет» или «твоя бедность мне осточертела».

В Ассоциации немецких банков объясняют: информация обо всех подозрительных случаях передается в Подразделение финансовой разведки (FIU), затем в прокуратуру, а оттуда – в полицию. По словам юристов, штрафные санкции за злоупотребление целями денежных переводов встречаются довольно редко. Однако если прецедент повторяется, это является законным основанием для расторжения договора между банком и клиентом.

Поле «назначение платежа» всегда можно оставить пустым. Банки не обязывают клиентов заполнять его.

Это также будет вам интересно: Самые глупые фразы и вопросы, которые приходилось слышать врачам. Часть 1

Самые глупые фразы и вопросы, которые приходилось слышать врачам. Часть 2

Самые глупые фразы и вопросы, которые приходилось слышать врачам. Часть 3