ЦБ закрыл проект по анализу компьютеров и смартфонов клиентов-юрлиц

Внедрение сервиса "Анализ технических устройств", предназначавшегося для борьбы с отмыванием денег, Банк России признал нецелесообразным.

Кредитные организации начали анализировать в тестовом режиме устройства, с которых юридические лица заходят в личный кабинет и совершают переводы, летом прошлого года на площадке ассоциации "Финтех", сообщаерт РБК.

В единой базе ЦБ планировалось аккумулировать информацию о смартфонах, планшетах и компьютерах. Подозрительными считались бы те транзакции, которые совершаются разными клиентами с одного устройства и, наоборот, с одного устройства в разных банках. Это может свидетельствовать об уходе от налогов (дробление бизнеса) или обналичивании средств (обслуживание пула технических компаний из одного офиса).

По итогам "пилота" регулятор решил закрыть разработку сервиса. Одной из причин эксперты назвали низкую вовлеченность банков в обмен информацией. Они не готовы инвестировать в такую систему, а также оптимизировать затраты на фоне "коронакризиса". ЦБ будет развивать собственную платформу KYC (know your client), которая использует качественно иной состав данных для оценки рисков.