Из первых рук: итоги 19 ноября 2020 года

«Иван Федорович Крузенштерн – человек и пароход», – О мореплавателе, руководившим первой в истории России кругосветной экспедиции, понятия не имел не только почтальон Печкин, в отличии от редакции «Выберу.ру», всегда интересующейся фактами и историей.

«Иван Федорович Крузенштерн – человек и пароход», – крылатая фраза из советского мультфильма. Весьма вероятно, что о мореплавателе, руководившим первой в истории России кругосветной экспедицией, понятия не имел не только почтальон Печкин. А был Иван Федорович человеком неординарным, и сегодня 250 лет со дня его рождения. Редакция «Выберу.ру» всегда внимательна к фактам и их источникам, особенно в работе с информацией от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

ВТБ в октябре увеличил продажи розничных кредитов на 40%, объем выдачи кредитов физлицам вырос до 174 млрд рублей. Этот результат на 6% превосходит показатели сентября нынешнего и почти на 40% – октября прошлого года. По итогам 10 месяцев ВТБ выдал розничным клиентам 1,369 трлн рублей кредитов, что на 8% превышает результат за январь—октябрь 2019 г. Октябрь стал рекордным месяцем по продажам ипотеки. Объем сделок ВТБ на 58% превысил показатели октября 2019 г., составив почти 100 млрд рублей. Всего за 10 месяцев текущего года банк выдал более 282 тысяч ипотечных кредитов на 731 млрд рублей. Это почти на 40% больше, чем за январь—октябрь прошлого года. Более того, банку удалось уже сейчас превысить результат всего 2019 г., установив исторический рекорд по выдаче жилищных кредитов. Продажи автокредитов ВТБ в октябре составили 9,4 млрд рублей, что также стало рекордным результатом в рамках 2020 г. По сравнению с сентябрем 2020 г. объем выдач увеличился на 21%, а с октябрем 2019-го – на 12%. Всего за 10 месяцев этого года клиенты оформили в ВТБ более 72 тыс. автокредитов на 62 млрд рублей, что пока еще ниже результатов прошлого года. Восстанавливается и сегмент кредитования наличными. В октябре продажи кредитов ВТБ достигли 65 млрд рублей, что сопоставимо с результатами сентября нынешнего года и на 19% превышает значения октября 2019 г. Всего за десять месяцев банк выдал 900 тыс. кредитов на 581 млрд рублей.

Газэнергобанк сообщил: в приложении ГЭБ Онлайн появилась функция проверки и оплаты штрафов ГИБДД. Клиенты смогут своевременно получить полную информацию обо всех административных правонарушениях ГИБДД, в том числе зафиксированных камерой видеонаблюдения, и тут же оплатить их. Для проверки необходимы данные водительского удостоверения и/или свидетельства регистрации транспортного средства. Чтобы воспользоваться услугой, в приложении ГЭБ Онлайн нужно выбрать раздел «Платежи», категорию «Штрафы». После ввода необходимых данных клиент получит полный список штрафов с указанием номера и даты постановления. Переход к оплате будет осуществлен при выборе любого штрафа из списка. Для своего удобства можно сохранить данные водительского удостоверения и/или свидетельства регистрации транспортного средства в профиле. В дальнейшем при поиске штрафа можно просто выбрать значение из списка.

%ТГБ1%

За 3 недели Банк ДОМ.РФ получил по «Сельской ипотеке» заявки в объеме 1 млрд рублей из регионов России. За 3 недели с начала приема заявок на оформление «Сельской ипотеки» Банк ДОМ.РФ получил заявки в объеме 1 миллиарда рублей из регионов России, на данный момент одобрены кредиты на сумму около 400 миллионов рублей. Наибольшее количество заявок получено из Воронежской области (на сумму 180 миллионов рублей), Пермского края (117 миллионов рублей), Новосибирской области (88 миллионов рублей), Тюменской области (74 миллиона рублей) и Удмуртской Республики (67 миллионов рублей). Банк ДОМ.РФ запустил «Сельскую ипотеку» на покупку жилья на сельских территориях по льготной ставке от 2,8% в конце октября. Предусмотрена возможность дополнительного снижения процентной ставки — до 2,3% в случае внесения единовременной комиссии, рассчитываемой от суммы кредита. Низкая ставка действует в течение всего срока кредитования — до 25 лет. По условиям программы, кредитные средства можно направить на покупку квартиры на этапе строительства и на рефинансирование кредита, взятого в другом банке не ранее 1 января 2020 года.

По мнению аналитиков ДОМ.РФ, экономика в России надолго вошла в «эпоху низких ставок». Банки ограничены в возможностях фондирования депозитами. И в этих условиях все большее значение приобретает развитие рынка ипотечных облигаций. Программа субсидирования ставок по ипотеке помогла кардинально улучшить ситуацию на рынке — в августе—сентябре 2020 года впервые с марта зафиксирован рост ввода жилья. В сентябре, по данным Росстата, введено 3,6 млн квадратных метров многоквартирного жилья, прирост к сентябрю 2019 года — 16,6%. Также важную роль в росте рынка играют беспрецедентно низкие ставки в рыночном сегменте — без учета льготных программ. Сейчас они находятся на уровне около 8%, хотя год назад составляли 9–9,5%.

%ТГБ1%

Банк Русский Стандарт выяснил — мужчины самые большие суммы тратят на бытовую технику, а женщины – на обновление гардероба. Банк изучил, чем в первом полугодии 2020 года «мужские» траты по картам отличались от «женских». Самый высокий средний чек у мужчин оказался в категории «бытовая техника и электроника», а у женщин – «одежда, обувь и аксессуары». Согласно статистике, в первой половине 2020 года заметно выросли общие средние чеки операций по картам у представителей обоих полов относительно того же периода 2019 года. Так, у женщин он оказался больше, чем у мужчин и вырос на 28%, составив 7 831 руб. У мужчин же чек составил 7 558 руб., а рост относительно первой половины 2019 года – 17%. Аналитики связывают это с отложенным спросом: различных видов операций стало меньше по количеству, но они совершались на более крупные суммы. Так во время ограничений периода самоизоляции люди не совершали привычные траты, а после снятия ограничений начали расходовать сэкономленные средства. При этом, если рассматривать разные виды операций по картам, то, например, средняя сумма переводов у мужчин выросла на 19% и составила 47 995 руб., а у женщин – на 21% и составила 43 250 руб. А вот чеки покупок по картам, наоборот, снизились: на 7% у женщин (1 033 руб.) и на 8% у мужчин (1 238 руб.). Интересный факт – по данным Банка Русский Стандарт, в первом полугодии 2020 заметно выросли средние чеки снятия наличных у представителей обоих полов. Так, например, «женский» чек вырос на 82% относительно того же периода прошлого года, а «мужской» – на 54%. При этом «женский» средний чек больше «мужского» – 67 117 руб. против 64 125 руб.

Локо-Банк объявил о новых назначениях в руководстве ИТ-команды. На должность ИТ-Директора назначен Андрей Савоськин, который сменил Романа Яковлева, покинувшего пост в апреле 2020 года. В рамках своей работы Андрей Савоськин будет отвечать за реализацию ИТ-стратегии банка, сопровождение ИТ-инфраструктуры и информационных систем, а также разработку программного обеспечения. На должность Советника Председателя правления Локо-Банка был назначен Ринат Галиянов. На данной позиции он будет курировать ИТ-блок Локо-Банка и процессы цифровой трансформации банка, отвечать за внедрение ИТ-стратегии 2020−2022 с переводом бизнес-подразделений на работу в рамках продуктового подхода, а также за развитие направления карточного бизнеса. Как подчеркнули в банке, обновление состава ИТ-руководства банка призвано повысить эффективность управления, упростить внутрикорпоративное взаимодействие и создать условия для дальнейшего динамичного развития банка. Мы рады, что ИТ-блок возглавят опытные специалисты, которым в ближайшее время предстоит проделать огромную работу в направлении технологической трансформации банка, цифровизации бизнес-процессов, повышения эффективности взаимодействия с бизнесом, формировании инновационной культуры и укреплении ИТ-бренда банка для привлечения лучших сотрудников с ИТ-рынка.

%ТГБ1%

С 19 ноября Почта Банк запускает традиционный сезонный вклад «Новый год» с повышенной ставкой 5,25% годовых. Депозит можно открыть по 20 января 2021 включительно как онлайн, так и в отделениях банка. На новом вкладе можно разместить от 100 тыс. руб. на 91 день. Процентная ставка едина для всех и предоставляется без каких-либо условий. Вклад без пополнений и снятий, начисление процентов происходит в конце срока. По истечении срока размещения средства перечисляются на текущий сберегательный счет. Как отмечают в банке, в течение уходящего года ставки по депозитам на рынке несколько раз снижались, уменьшая для вкладчиков доходность. Поэтому вдвойне приятно, что сейчас, в преддверии Нового года, мы можем предложить нашим клиентам такой выгодный вклад. 5,25% годовых – это сегодня едва ли не самая высокая на рынке ставка. И при этом без всяких условий. Короткий срок депозита – еще одно его весомое преимущество: не нужно замораживать деньги на длительный период, чего сейчас опасаются многие граждане. Также продлевается действие промовклада «Удачный сезон» - по 20 января 2021 года. При открытии вклада на 1 год ставка составит 4,25% годовых, на 1,5 года – 4,5% годовых. Минимальная сумма вклада — 100 тыс. рублей. Процентная ставка устанавливается на весь период размещения вклада. Проценты начисляются в конце срока размещения. Пополнение (за исключением первых 10 дней) и снятие средств не предусмотрены. По истечении срока размещения промовклад автоматически пролонгируется на первоначальный срок размещения на условиях вклада «Капитальный».

Совкомбанк снижает процентные ставки по программе ипотечного кредитования «Новостройка». Теперь при сумме кредита от 5 млн рублей можно приобрести квартиру или апартаменты в новостройке со скидкой 0,25%. Таким образом минимальная процентная ставка составит 7,90% при первоначальном взносе 50% и сумме кредита от 5 млн рублей. Клиент также может воспользоваться дополнительными предложениями банка по снижению процентной ставки на полный срок кредитования. Банк также продолжает принимать заявки на кредиты в рамках программы с государственной поддержкой «Новостройка с господдержкой 2020» по льготной ставке 6,49%.

%ТГБ1%

Прибыль Банка «Кубань Кредит» достигла 1,87 млрд рублей. За 12-месячный период – с 1 октября 2019 года по 1 октября 2020 года – прибыль Банка «Кубань Кредит» составила 1,87 млрд рублей. Об этом
свидетельствует рейтинг банков по рентабельности активов, подготовленный РИА Рейтинг. В исследование были включены данные по 200 крупнейшим по объему активов кредитным организациям России. Отмечается, что доля прибыльных банков находится на стабильно высоком уровне. Из представленных банков по состоянию на 1 октября прибыль получили 174 или 87% от общего числа. Что касается рентабельности активов, то эксперты выделяют частные банки, которые лидируют по этому показателю по итогам третьего квартала 2020 года среди всех типов кредитных организаций по формам собственности (государственных, частных и с контрольным иностранным участием). Средняя рентабельность активов у частных банков составила 2,4%, тогда как у госбанков и банков с иностранным участием рентабельность активов была несколько меньше – 1,8% и 1,4% соответственно. Таким образом, третий квартал подряд частные банки становятся самими рентабельными.

Банк «Кубань Кредит» открыл в Ростове-на-Дону новый дополнительный офис. Новый дополнительный офис «Уланский» Банка «Кубань Кредит» с сегодняшнего дня начал обслуживать клиентов в жилом комплексе Суворовском в Ростове-на-Дону. Это уже второе представительство кредитной организации в самом динамично развивающемся микрорайоне донской столицы. Первое – ДО «Суворовский» – открылось пять лет назад. Новый офис предлагает полный перечень банковских продуктов и услуг для частных клиентов, который включает вклады, ипотечное и потребительское кредитование, прием всех видов платежей, быстрые денежные переводы, обслуживание банковских карт и обмен валюты. Кроме того, в допофисе можно воспользоваться специальными программами КБ «Кубань Кредит» для людей пенсионного возраста.

«АльфаСтрахование» проанализировала статистику выплат* по договорам страхования от несчастных случаев и выяснила, что травмы, полученные в бытовых условиях и во время занятий спортом, являются самыми частыми причинами для обращения за возмещением среди обладателей полисов данного вида. Бытовые травмы чаще всего происходят из-за падений. Самыми распространенными причинами для обращений становятся переломы пальцев рук или ног, ушибы, сотрясения головного мозга, переломы лодыжек голени, переломы костей предплечья. Размер средней выплаты за бытовые травмы составляет 31,3 тыс. руб. Спортивные травмы – разрывы связок, вывихи суставов, повреждения менисков коленных суставов, переломы костей пальцев, предплечья, ключицы, плечевых и бедренных костей – как правило, застрахованные получают во время тренировок и соревнований. Средняя выплата по ним составляет 49,4 тыс. руб. На третьем месте по частоте обращений – травмы, полученные в результате ДТП, средняя выплата по ним составила 56 тыс. руб. Четвертую строчку занимают травмы, полученные на производстве. Средняя выплата по ним – 45 тыс. руб. Реже клиенты обращались в страховую компанию с травмами криминального характера после нападения на застрахованного – с переломами костей носа и нижней челюсти, колото-резаными ранениями брюшной стенки, сотрясениями и ушибами головного мозга. Средняя выплата – 34,3 тыс. руб.

%ТГБ1%

Будущее без пластика в новой рекламной кампании МТС Банка. Стартовала федеральная рекламная кампания в поддержку виртуальной карты MTS Cashback от МТС Банка, которая полностью заменяет физическую. Её преимущества – онлайн оформление, переводы по номеру телефона, кэшбэк 5% на одежду и доставку еды, а также бесплатное обслуживание, снятие и пополнение наличных в банкоматах любых банков. Раскрыть преимущества виртуальной карты авторы решили, поместив героев Кирилла Нагиева и Данила Вахрушева в пространство выставки современного искусства, посвященной проблемам экологии и глобальному потеплению. Возле арт-объекта в виде огромного айсберга из пластиковых стаканчиков Кирилл обнаруживает, что в его собственных карманах скопилось немало лишнего пластика – многочисленные банковские карты. Герои понимают, что с новым продуктом от МТС Банка пластиковая карта, в привычном её понимании, уже не нужна. Кроме заботы об экологии, герой Кирилла открывает для себя выгоду кэшбэка и мгновенное оформление без похода в банк.

Тачка на заначку: Райффайзенбанк выяснил, на какие средства россияне планируют приобретать автомобиль. Половина россиян, планирующих покупку автомобиля, собирается приобретать его за счёт собственных накоплений и кредитных средств одновременно, показало исследование Райффайзенбанка. В ближайшие полгода брать новый автомобиль планируют почти треть респондентов, чуть больше половины (51%) рассчитывают сделать это в течение года, и только 22% думают об этом в более отдаленной перспективе. 83% опрошенных обновляют своё личное транспортное средство, потому что старое надоело (46%). И это самая популярная причина замены автомобиля среди мужчин (53% vs 39%). Для женщин же наиболее важно приобрети автомобиль побольше (42% vs 36%). Что же касается общего числа респондентов, то эта причина принципе оказалась релевантна для 39%. При этом 6% опрошенных, наоборот, собираются купить автомобиль поменьше. Только 9% меняют авто, потому что прошлое сломалось. Среди иных причин — пришло время менять машину или нужен второй автомобиль. Среди тех, кто покупает свой первый автомобиль (17%), большинство (81%) долго планировали это приобретение. Для 16% решающим фактором стало появление ребенка. Причём для женщин это более актуальная причина, чем для мужчин (21% vs 8%). Пандемия коронавируса также повлияла на желание россиян иметь собственное транспортное средство: 4% решились на покупку автомобиля, потому что не хотят больше пользоваться каршерингом. Среди иных причин, самая частая которую обозначили опрошенные, — появление загородного дома.