ФБР вышло на след Swedbank и SEB

Эта новость, как показывает практика, может очень серьезно отозваться в Латвии: Министерство юстиции и Федеральное бюро расследований (ФБР) США расследуют действия банков SEB и Swedbank.

 

Запросы и прогнозы

В США ведется расследование в отношении Swedbank и SEB по подозрению в отмывании денег и мошенничестве, сообщила шведская деловая газета Dagens Industri.

В Швеции получен запрос из США о правовой помощи в расследовании скандала с "прачками" в странах Балтии, из–за которого Swedban и SEB уже были оштрафованы местными властями. Теперь же Министерство юстиции США, ФБР и федеральная полиция, а также федеральный прокурор Нью–Йорка расследуют возможные случаи мошенничества и нарушения правил борьбы с отмыванием денег в этих банках. Скандал может привести к дальнейшим (и потенциально более высоким) штрафам, после того как каждое кредитное учреждение будет наказано местными регуляторами.

В латвийском Swedbank порталу bb.lv сообщили, что в курсе расследования, которое ведут власти США, и что это было отражено в банковском ежеквартальном отчете.

В SEB указали, что были получены запросы из США, но банку неизвестно ни о каких обвинениях против него.

Американские ведомства инцидент не комментируют. ФБР обычно не подтверждает и не отрицает никаких расследований, которые ведет.
Как отмечает издание, новостью может являться участие именно ФБР в расследовании и то, что среди обвинений в адрес банков фигурирует пункт "мошенничество".

Штрафы могут быть огромными

Штрафы за недостаточный контроль борьбы с отмыванием денег в странах Балтии были огромными, но они могут оказаться мизерными по сравнению с любым наказанием, которое способны назначить банкам власти США.

По прогнозу финансово–аналитической компании Kepler Cheuvreux, Swedbank, вероятно, грозит дополнительный штраф в размере 441,84 млн долларов.

Как уже сообщалось, Финансовая инспекция Швеции весной с. г. решила сделать Swedbank предупреждение и назначить банку штраф в 360 млн евро. Согласно выводам инспекции, Swedbank был осведомлен, что через дочерние предприятия в странах Балтии может происходить отмывание денег. Но несмотря на ряд внутренних и внешних отчетов, предупреждающих о недостатках в странах Балтии, банк не предпринял надлежащих и достаточных шагов.

В конце декабря прошлого года латвийская Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК) оштрафовала SEB banka на 672 684 евро за нарушения в сфере борьбы с легализацией преступно нажитых средств и финансированием терроризма и на 1,121 млн евро за нарушения в сфере международных санкций.

Вместо морали

Признанные подозрительными (регуляторами в США и Латвии) транзакции клиентов ранее стали поводом и для краха благополучного латвийского банка ABLV.

Уголовные процессы в связи с подозрениями об отмывке теневых капиталов в банке продолжаются.

А. Г.

Комментарий

Йоаким Борнольд, аналитик Söderberg & Partners:

— Насколько все может быть плохо? В худшем случае может быть вынесен запрет на операции с долларами США, что было бы более или менее громким похоронным маршем для Swedbank. Но более разумными являются штрафы, которые могут быть очень заметными.