"Правоохранители знали о ситуации". В Кабардино-Балкарии сотни людей пострадали от мошенничества в инстаграме

В Кабардино-Балкарии по делу об организации финансовой пирамиды задержаны шесть человек. По версии следствия, пирамида Smart Buyers работала с июля по декабрь 2020 года и сумела привлечь 200 млн рублей. С заявлениями о мошенничестве в полицию обратились более 600 пострадавших. Однако, несмотря на уголовное дело, "кабардино-балкарский МММ" продолжает работать через соцсети и привлекать новых "инвесторов".

Как полагает следствие, суть мошеннической схемы такова: организаторы обещали доход в размере до ста процентов от вложенной суммы ежемесячно. Первым вкладчикам деньги действительно возвращали, но за счет средств, привлеченных от новых клиентов. Вместе с агрессивной рекламной кампанией в соцсетях это помогло финансовой пирамиде увеличить охват аудитории. По этому делу есть потерпевшие в Москве, Краснодарском крае и Северной Осетии, но больше всего их в Кабардино-Балкарии.

Создателем пирамиды считается некая "Элина", ее страницу в инстаграме сделали известной местные блогеры, у которых организаторы покупали рекламу. Уголовное дело возбуждено по статьям "Мошенничество" и "Организация деятельности по привлечению денежных средств".

"Люди продавали машины и брали кредиты"

Пострадавшая от действий мошенников 33-летняя Амина из Нальчика говорит, что вложилась в пирамиду, потому что хотела сделать сюрприз своей семье. Выплата ей так и не пришла, а родственники ничего не узнали.

"Не смогла рассказать родным про произошедшее. Первый раз про "Элину" я слышала в апреле прошлого года, – говорит Амина. – Тогда еще мои родственники вложились. Не верилось сначала, что вкладываешь 30 тысяч, а через месяц получаешь 60. Очень много моих друзей и знакомых, увидев положительные отзывы и деньги, которые стали получать так называемые "инвесторы", стали вкладывать сотни тысяч и даже миллионы. Я лично знаю людей, которые продали автомобили, взяли кредиты под проценты и влезли в долги. В первые месяцы они смогли получить свои выплаты, но добавив еще больше, они вновь отнесли деньги "Элине" и все потеряли".

Самым большим провалом в жизни называет 43-летняя Ася из Кабардино-Балкарии идею вложиться в финансовую пирамиду.

"До сих пор не могу поверить, что я это сделала. Как я могла поверить им? В подсознании я понимала, что это все закончится в один момент, но не хотелось верить, что именно на мне это произойдет, – вспоминает Ася. – Перед Новым годом они сказали, что со 100 тысяч вернут 420. Жажда наживы затмила мой ум и разум, и я, взяв в кредит 100 тысяч, вложила деньги. Ждала месяц, потом еще 10 дней. На 11-й день в инстаграме прошла волна шока: сказали, что "Элина" пропала, а ее страницы удалены".

Вернуть свои деньги Асе не удалось.

Еще одна жительница КБР, попросившая не называть ее имя, рассказывает, что тоже хотела вложиться в пирамиду, но, узнав из соцсетей подробности обмана, передумала.

"Зять через родственника вложил около 25 тысяч, выплата тоже была один раз. Зять вообще не знал, что это пирамида, и тот родственник знал про "Элину" лишь то, что вроде бы она занимается золотом. Примерно через 45 дней зять второй раз вложился, отдал около 300 тысяч, но эти деньги он потерял", – говорит собеседница.

По ее словам, большую роль в раскрутке пирамиды сыграли местные блогеры: "Если бы не они, столько пострадавших не было бы, ведь блогеры выкладывали, как получают деньги через банк и так далее. Думаю, сыграло роль еще и незнание людей, доверчивость, безысходность, безработица из-за коронавируса".

"Что мешало открыть дело?"

Пирамида работала больше полугода, и удивительно, что правоохранители за это время не пресекли мошеннические действия, считает адвокат Иланд Абрегов.

"В этом деле все зависит от расторопности следствия, так как есть строгие соглашения с финансовым мониторингом, МВД, прокуратурой, ФСБ и другими структурами. Правоохранители прекрасно знали о ситуации с пирамидой. Она активно продвигалась в социальных сетях, а полицейские отслеживают публикации в интернете. Что им мешало возбудить уголовное дело по статье "Организация деятельности по привлечению денежных средств" полгода назад, ведь о пирамиде известно уже около года?"

Собеседник говорит, что к нему за консультацией обращались и члены семей сотрудников правоохранительных органов, которые тоже вложились в эту мошенническую схему.

"Потерпевшим обещали завышенные проценты по вкладам. И здесь речь идет не о 10–20 процентах, а 200–300 процентах. Естественно, финансовая пирамида рано или поздно должна была рухнуть, поскольку выплаты осуществлялись за счет новых вкладчиков", – добавляет Абрегов.

Вернуть деньги потерпевшим будет проблематично, заключает адвокат, так как большая часть средств, скорее всего, уже выведена на другие счета.

Редакция Кавказ.Реалии не располагает комментарием МВД по Кабардино-Балкарии. Пресс-секретарь ведомства сослалась на пресс-релиз, а на вопрос о том, знали ли правоохранители о существовании пирамиды, предложила направить официальный запрос.