Центробанк перечислил особенности подозрительного платежа

В интервью радио Sputnik Сычев отметил, что ситуацию оценивают по множеству критериев. В первую очередь изучается так называемый профиль поведения пользователя.

Например, человек большую часть покупок длительный период времени делал в определенном регионе. И вдруг специалисты банка зафиксировали транзакцию где-нибудь в другой стране. Естественно, появляются вопросы. К тому же велика вероятность, что клиент стал жертвой злоумышленников.

Другая ситуация, когда человек постоянно оперирует небольшими суммами, а потом на его счету появляется миллион рублей. Банк тогда сразу позвонит клиенту, а в случае подозрительной операции ее могут приостановить, но не заблокировать или отменить.