ЦБ раскрыл признаки подозрительных платежей

Одного критерия, по которому определяют подозрительные операции, не существует. Банки оценивают ситуацию по разным параметрам, рассказали в Центробанке.

Финансовые организации используют антифрод-системы, с помощью которых идет борьба с мошенниками. Критерии часто носят универсальный характер, но многое зависит от поведения пользователя. Подозрения могут вызвать нетипичные места покупок или осуществление платежа с большой суммой, объяснил первый замдиректора Департамента информационной безопасности Банка РФ Артем Сычев в беседе с радио Sputnik.

В подозрительных ситуациях банк связывается с клиентом и выясняет, действительно ли он проводит платеж. В этот момент операция приостанавливается и продолжается при подтверждении действия. Часто звонят мошенники, которые внушают своим жертвам, что с деньгами что-то происходит. Если у человека есть сомнения, то стоит самостоятельно обратиться в банк. Сообщать персональные данные по телефону нельзя, предупредил эксперт.