Капитальный ремонт финансового сектора ЛР: чистые деньги станут грязными?

Из-за пандемии многие уже забыли о том, что «в прошлой жизни», то есть до нашествия Covid-19, в стране усилиями правящих был проведен, используя лексику премьера Кариньша, капитальный ремонт финансового сектора. Капремонт проводился под соусом искоренения (выкорчевывания) из нашей финансовой (читай: банковской) системы «грязных» денег, то есть денег, добытых преступным путем. Было резко ужесточено законодательство, в том числе базовый закон – о предотвращении легализации средств, добытых преступным путем, и финансировании терроризма.

 

Прощайте, миллиарды!

Принятые меры фактически полностью уничтожили нерезидентский банковский бизнес, из страны ушли миллиарды евро (от 10 до 12 миллиардов, что равносильно годовому бюджету страны!). При этом сторонники жестких мер пытались убедить общество, что нерезидентские вклады никакой пользы экономике Латвии не приносят – мол, эти деньги просто «гуляют» через латвийские банки и все равно в итоге выводятся из страны.

Так или иначе, но нерезидентского банковского бизнеса в Латвии практически не осталось. Однако на этом борцы с возможным отмыванием грязных денег не успокоились. Жесткие меры контроля и, я бы сказал, подозрительности затронули или точнее – ударили и по резидентам, то есть латвийским физическим и юридическим лицам. Банки, боясь астрономических штрафов, начали борьбу с офшорами, с любыми сделками, которые идут через офшоры. Но и на этом капитальный ремонт не закончился. Любая «околосомнительная «сделка может стать основанием для закрытия счета как компании, так и физическому лицу. Дошло до того, что латвийская фирма или физические лица зачастую даже не могут открыть счет в латвийском банке!

Лес рубят, щепки летят?

Еще до пандемии на эту проблему обратили внимание даже… сами застрельщики процесса капремонта финансового сектора, включая господина Кариньша. Госмужи признали, что мы из одной крайности (совершенно свободной циркуляции средств) ударились в другую, и подобные жесткие меры, своего рода эпидемия подозрительности уже реально стала тормозить бизнес, приток инвестиций. Разумеется, латвийские предприниматели, столкнувшись с таким к себе отношением банковских структур, начали искать альтернативные варианты – стали открывать счета в соседних Литве и Эстонии, использовать различные интернет-финансовые платформы. И чего в итоге наше государство добилось? Банки стали терять финансовый оборот, а государство потеряло контроль над вполне легальными средствами, которые ушли за границу.

Между тем финансовые контролирующие структуры, получив очень большие полномочия, стали легко замораживать деньги на счетах – даже при малейших подозрениях.

И акции отобрать!

Правящие признали, мягко говоря, «перегибы на местах», однако никаких корректив в законодательство, чтобы хотя бы чуть-чуть либерализовать финансовую систему, не внесли. Более того, в начале этого года, уже в разгар пандемии, была предпринята попытка… еще ужесточить и даже довести до абсурда требования упомянутого закона о борьбе с «грязными» деньгами! В частности, законопроект, подготовленный минфином, предусматривал даже отчуждение акций капитала у выгодополучателей, работающих в финансовой сфере, если вдруг будет констатировано, что у них сомнительная репутация! Эти и другие умопомрачительные изменения планировалось принять в срочном порядке, то бишь без особых дискуссий!

Внезапное «прозрение» слуг народа

Лишь после серии публикаций в СМИ депутаты внезапно «прозрели» и сперва отменили срочность этого законопроекта, а на этой неделе внесли целый ряд логичных поправок, которые несколько умерят прыть и уменьшат безграничные полномочия службы финансовой разведки. Так, депутат от Новой консервативной партии Гатис Эглитис внес предложение о том, что предприниматели должны получить право оспаривать решение службы финансовой разведки о заморозке средств на счетах. До сих пор это решение обжалованию не подлежало! Депутат Г. Эглитис считает, что решение о замораживании финансовых средств должно быть позволено обжаловать следственному судье. Против этого категорически возражает сама финансовая разведка.

Из первоначального варианта законопроекта убрана и вышеупомянутая статья с требованием безупречной репутации выгодополучателей и возможности за отсутствие хорошей репутации отобрать акции. В финансовой сфере в качестве выгодополучателей не позволят работать только тем коммерсантам, которые в свое время были судимы именно за финансовые преступления.

Охота на ведьм

Очевидно, что борьба с отмыванием «грязных» средств уже трансформировалась в охоту на ведьм, широкие же полномочия контролирующих органов грозят превратиться в беспредел. Будем надеяться, что обсуждаемые сейчас в сейме поправки хоть как-то затормозят этот процесс и заставят государство соблюдать в отношении инвесторов и всех предпринимателей элементарные права человека, включая право на защиту и справедливое рассмотрение (в разумные сроки!) дела в суде.

Спору нет, бороться с «грязными» деньгами и тем более с попыткой финансировать террористические организации необходимо. Но мы видим, что внесенные изменения в законы привели к очень неприятным побочным явлениям: любое физическое и юридическое лицо может без всяких оснований (точнее, без достаточных оснований) попасть в категорию подозреваемых со всеми вытекающими отсюда последствиями: заморозкой счетов и денег на них, испорченной репутацией, необходимости долго доказывать свою невиновность и «чистоту» денег. При этом эффективно защититься он практически не может, рассмотрение же уголовных процессов по данным статьям об отмывании средств затягивается на годы…

Эдуард ЭЛЬДАРОВ.