Поплатитесь. Иностранцев начнут штрафовать за обман российских банков

Законодатели решили, что зарубежные клиенты российских финансовых организаций должны нести ответственность за информацию о себе. И внесли в Госдуму законопроект о штрафах для тех, кто обманывает банки. Размер наказания исчисляется десятками тысяч рублей.

Обманул банк — плати

На рассмотрение в Госдуме находится проект закона, вводящий штрафы для клиентов финансовых организаций за неполную и недостоверную информацию о самих себе. Если речь идёт о физическом лице, то размер штрафа составит 10 тысяч рублей, если о юридическом лице — 25 тысяч рублей за каждый факт нарушения. В случае умышленного нарушения наказание удваивается — 20 тысяч и 50 тысяч рублей соответственно.

_{Штрафы за обман банков. Фото: Img.znak.com}

Показалось

На первый взгляд кажется, что речь идёт обо всех банковских клиентах, то есть о нас с вами. Но если присмотреться внимательнее, то становится понятно, что «ежовые рукавицы» достали для иностранцев.

Как следует из документа, статья со штрафами вводится за неполную и недостоверную информацию о самом себе, которую финансовые организации собирают в соответствии с главой 20.1 Налогового кодекса. Она посвящена автоматическому обмену финансовой информацией с иностранными государствами.

То есть по факту банки и все остальные финансовые компании передают налоговой службе информацию о зарубежных клиентах. Та, в свою очередь, переправляет сведения «коллегам» из тех государств, чьими гражданами или резидентами являются клиенты. Таким образом, власти всех стран борются с уклонением от уплаты налогов.

_{Уклонение от уплаты налогов. Фото: Media.abon-news.ru}

Держи плюшку

В то же время законопроект освобождает российские финансовые организации от ответственности, если иностранцы предоставили им неполные или недостоверные данные. Кроме того, он снижает размер штрафа для финансовых компаний за то, что они пропустили срок предоставления информации, с 500 тысяч до 300 тысяч рублей.

Законопроект могут рассмотреть в первом чтении 16 июня текущего года. Предполагается, что он вступит в силу с 1 января 2022 года и будет распространяться только на тех, кто стал клиентами финансовых компаний после этой даты.