Специалисты рассказали мангистаусцам, как не стать заложником финансовой пирамиды
В департаменте экономических расследований по Мангистауской области назвали признаки, по которым можно выявить финансовую пирамиду и, тем самым, сохранить свои деньги. Главными признаками финансовой пирамиды являются:
необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств; обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег; для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили свои средства; проект подают как «ноу-хау»; компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте комитета государственных доходов МФ РК через сервис «поиск налогоплательщиков»; активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки; при внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так; компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко деятельность сопровождается громкими лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.; отсутствует лицензия агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка; принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.
«К примеру, компания «Finiko» предлагает высокие проценты (пункт 2), но необходимо вложить первоначальную сумму (пункт 1), предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов (пункт 4), не имеют лицензии АРРФР (пункт 9), рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли» (пункт 6 и 8), принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие (пункт 10). Таким образом – 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды», - сообщили в департаменте.
В случае если вы или ваши близкие столкнулись с финансовой пирамидой сотрудники ДЭР по Мангистауской области рекомендуют обращаться по телефонам доверия: +7 (7172) 708-478, +7 (7292) 403-659.