Банк «Центр-инвест» предложит клиентам систему ESG-рейтингов
Этот рейтинг оказывает непосредственное влияние на размер процентной ставки по кредиту: чем выше рейтинг, тем ниже будет ставка. Метод оценки факторов устойчивого развития заемщиков используется в банках с 2010 года. Однако теперь в банке применяют уникальную методику анализа ESG-метрик с внедрением ее в кредитный процесс.
Заемщиков ранжируют по семи ESG-категориям от А до G в зависимости от их готовности учитывать вопросы экологии, социальной и управленческой ответственности при реализации проектов. Эти рейтинги окажут прямое влияние на формирование заключения о платежеспособности и устойчивости бизнеса клиента наряду с оценкой основных показателей его финансовой деятельности.
«Результаты внедрения ESG-рейтингов показали, что 87,5% клиентов банка попадают в три лучшие категории качества и отражают реальную работу банка по реализации устойчивого финансирования. Опыт банка «Центр-инвест» убедительно показывает, что малый бизнес быстрее осваивает принципы, методы и технологии растущей популярности бизнес-модели ESG: успешно расширяет пространство учитываемых рисков и горизонт принимаемых решений, работая в интересах нынешнего и будущих поколений», — рассказала Мария Христолюбова, заместитель начальника управления по работе с корпоративными клиентами.
Благодаря цифровизации опыта банка «Центр-инвест», накопленного при реализации ESG-банкинга, сегодня стала возможной эффективная организация системного консультирования и обучения клиентов по вопросам повышения ESG-рейтинга на базе обучающей платформы-акселератора банка.
Инновационная система кредитования на базе ESG-рейтинга является частью стратегии «ESG-диджитализация 2.0» банка «Центр-инвест». В 2021 году банк представил первый в мире ESG-баланс, демонстрирующий, как привлекаемые средства клиентов можно трансформировать в структуру кредитного портфеля, а впоследствии использовать для достижения Целей устойчивого развития и осуществления национальных проектов. По состоянию на 1 января 2022 года общий объем инвестиций банка в Цели устойчивого развития составил 299,3 миллиарда рублей, в национальные проекты — 261,7 миллиарда рублей.
