Риски граждан при банкротстве и аннулировании лицензии брокера
МОСКВА, 21 апреля. /ТАСС/. Банк России разъяснил гражданам, с какими рисками они могут столкнуться, а также какие действия им следует предпринимать при банкротстве и аннулировании лицензии брокера. Информация об этом размещена на сайте ЦБ РФ.
Заявление о банкротстве брокера
Если в отношении брокера подано заявление о банкротстве, то вернуть свои деньги и ценные бумаги гражданин сможет в зависимости от того, было ли у брокера право использовать активы (деньги и ценные бумаги) для собственных операций. "Это написано в договоре о брокерском обслуживании. Если такое право у брокера было, к сожалению, вернуть активы будет сложно. Скорее всего, рассчитывать на какую-то компенсацию можно будет только в рамках процедуры банкротства", - пояснил ЦБ, отметив, что большинство брокеров работают именно по схеме с возможностью использования активов клиентов для собственных операций. За счет этого брокерское обслуживание обходится клиенту дешевле, однако и риски при банкротстве компании выше.
Если гражданин не предоставлял брокеру право использовать свои активы, то брокер держал деньги клиентов на специальном (сегрегированном) счете, отдельно от своих собственных. "Во время процедуры банкротства деньги с этого счета не могут использовать, чтобы погасить долги брокера, а ценные бумаги клиентов остаются за ними и не могут использоваться для исполнения обязательств брокера. Такая схема используется реже, так как в этом случае брокерская комиссия значительно выше", - добавил регулятор.
ЦБ рекомендовал запросить у брокера документы, подтверждающие права на активы. "Это отчет брокера на последнюю отчетную дату, где указаны его обязательства перед вами. Убедитесь, что у вас сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. Если такого отчета нет, запросите его повторно. Затем присоединитесь к делу о банкротстве - встаньте в очередь кредиторов, направив требования о включении в реестр требований клиентов брокера арбитражному управляющему, брокеру и в суд, рассматривающий дело о банкротстве, и приложите подтверждающие документы (копии договора о брокерском обслуживании, отчетов брокера). Контакты арбитражного управляющего указываются в решении суда о его назначении в деле о банкротстве брокера, которое публикуется на сайте Картотеки арбитражных дел", - сообщает ЦБ.
По данным регулятора, окончание процедуры банкротства может занять длительное время, а средства могут быть возвращены не полностью.
Аннулирование лицензии брокера
Аннулирование лицензии у брокера не повлияет на возврат средств клиентам, если процедура банкротства уже запущена, пояснили в ЦБ. При этом Банк России при аннулировании лицензии устанавливает срок, в течение которого брокер должен вернуть активы клиентам, - в среднем это около трех - четырех месяцев, но не может быть больше одного года.
При этом следует как можно быстрее вывести свои деньги и ценные бумаги со счета брокера при поступлении информации от отзыве лицензии. "Если вы не подадите своевременно поручение на вывод своих активов, то брокер вправе внести ваши деньги в депозит нотариуса для их хранения, а ваши ценные бумаги перевести своему вышестоящему депозитарию (или регистратору), о чем он вас должен уведомить. В таком случае вернуть деньги и/или ценные бумаги будет сложнее, и это займет больше времени, так как вам придется взаимодействовать не с вашим брокером, а с иными лицами", - пояснил регулятор.
Чтобы вывести деньги, необходимо направить брокеру поручение на вывод денег либо на свой банковский счет, либо на новый брокерский счет, а также перевести ценные бумаги в другой депозитарий. Также важно убедиться в наличии отчета с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг во избежание списания подоходного налога без учета расходов на приобретение бумаг при их продаже у нового брокера.
ЦБ также предупреждает о том, что если гражданин предоставлял брокеру право пользования деньгами и/или ценными бумагами, в случае аннулирования лицензии их может не оказаться на счете. Регулятор также напомнил, что деньги на брокерском счете и ценные бумаги, учитываемые в депозитарии или у регистратора, не попадают в систему страхования вкладов, поэтому в случае аннулирования лицензии профессионального участника процедура возмещения утраченных активов не предусмотрена.