Нацбанк разослал в белорусские банки новый критерий "подозрительности" финансовой операции.
Теперь если вы хотите внести наличные деньги для того что бы их зачислили на счет другого физического лица, то от суммы в 50 базовых (1850 рублей) это уже будет "подозрительная" финансовая операция.
"Правление Национального банка
Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Рекомендовать банкам:
1.1. определить в правилах внутреннего контроля в качестве критерия выявления и признака подозрительных финансовых операций, который является основанием для отказа в осуществлении финансовой операции, внесение физическим лицом (далее – плательщик) наличных денежных средств для их последующего зачисления на текущий (расчетный) банковский счет (далее – счет) физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем (далее – получатель), без идентификации плательщика на сумму, равную или превышающую 50 базовых величин.
Идентификация плательщика обеспечивается:
в объектах программно-технической инфраструктуры (программно- технических комплексах, программных и (или) технических средствах) посредством использования банковской платежной карточки или номера мобильного телефона плательщика и SMS-кода, направляемого банком на данный номер телефона, либо межбанковской системы идентификации, либо иным установленным законодательством способом, в том числе с верификацией данных; в кассе банка посредством фиксации данных документа, удостоверяющего личность..."
Вообще мы давно и не один раз писали про эти критерии "подозрительности", там их столько, что можно чуть ли не каждому клиенту банка отказывать в обслуживании.
Как вам такой критерий:
осуществление финансовой операции, не соответствующей ни одному из критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового поражения
Вот тут можно прочитать подробно про критерии "подозрительных операций"
«Чем-то обеспокоен? Замораживаем деньги!» Риски легализации доходов будут оценивать по-новому
А тут можно увидеть тот самый формуляр - который отправляется в КГК по факту "подозрительности"
Для чего это делается ?
Понятное дело - для того что бы никто не скрывал от властей свои заработки которые получают в "конвертах".
Ведь есть еще бизнесмены и предприниматели в Беларуси, которые, почему то, не хотят платить порядка 50% налогов с выдаваемой заработной платы.
И этот факт очень расстраивает налоговиков и иных чиновников, которые не производят добавленной стоимости.
Для некоторого успокоения белорусов, можно привести пример правовых решений в соседней стране. Там, судя по письму, должников по кредитам прямо-таки принуждают подписывать контракт на воинскую службу могилезацию
