ЦБ РФ посоветовал банкам блокировать счета финансовых пирамид и нелегалов

Центробанк РФ рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности. Об этом говорится в пресс-релизе ЦБ.

Регулятор уточнил, что банки могут выявлять такие компании с помощью перечня организаций с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также платформы "Знай своего клиента". При выявлении признаков подозрительных операций банкам следует отказывать в их проведении. После двух отказов в течение года кредитная организация может расторгнуть с компанией договор банковского счета. Если клиенту присвоен также высокий уровень риска, ЦБ посоветовал банкам рассмотреть вопрос о повышении клиенту оценки риска.

"Это повлечет за собой "блокирующие" меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП", - следует из сообщения.

По данным ЦБ, за январь – сентябрь 2023 года в России выявили 2176 нелегальных проектов с признаками финансовых пирамид, что стало историческим рекордом.