Швейцарские банки скрывают работу с крупными рублевыми переводами из РФ, потому что публичность негативно скажется на их имидже — эксперт

Швейцарские банки, несмотря на ужесточение правил банковского обслуживания граждан РФ, продолжают проводить крупные переводы в рублях из России, сообщал Forbes со ссылкой на источники. Сумма при этом должна превышать $10 млн.

Чтобы перевести деньги, клиент должен позвонить своему менеджеру, занимающемуся согласованием таких операций внутри банка со специалистами, которые следят за соответствием их требованиям законодательства. После этого происходит обмен рублей на валюту, которая должна быть размещена в этом же банке. За такую операцию взимается комиссия в размере 0,2–0,4% от всей суммы. При этом источники отказались говорить, о каких конкретно банках идет речь, оговорившись лишь, что в их числе по крайней мере две крупнейшие швейцарские финансовые организации.

О том, почему швейцарские банки предпочитают не афишировать свою деятельность в России и насколько она законна, The Insider рассказал приглашенный исследователь CEPA Александр Коляндр:

«Cкорее всего, эти банки не хотят негативного освещения их деятельности. Всё-таки новость о том, что они обслуживают российские миллионы, не прибавляет им положительной репутации. Банки очень не любят то, что называется negative publicity (негативное освещение), даже когда всё происходит в рамках закона. Не забывайте, что банк — это прежде всего его образ и доверие к нему.

В целом же, как я понимаю, ничего незаконного в этом нет. Законы прописаны достаточно аккуратно, они не запрещают перевод, например, $500 из Москвы в Цюрих. Эти переводы блокируют чаще всего, потому что отделы комплаенса совершенно не хотят с ними возиться. На небольших суммах выгода для них невелика, обязательств у них нет. 

Естественно, когда речь идет о больших суммах, то таких проблем нет, если ты в состоянии показать легальность этих денег, и то, что они не получены от взаимодействия с подсанкционными компаниями или подсанкционными лицами».