Стало известно, какие переводы могут привести к блокировке счета

В Государственную Думу внесен законопроект, призванный усилить защиту прав клиентов российских банков при блокировке счетов. Группа депутатов предложила обязать кредитные организации подробно информировать граждан и юридических лиц о причинах подобных действий. Законодательная инициатива уже зарегистрирована в парламентской системе. Авторы инициативы считают, что знание четких оснований блокировки позволит клиентам оперативно отреагировать и предпринять необходимые шаги для снятия ограничений. Подобное нововведение станет весомым шагом навстречу правам потребителей банковских услуг. В настоящий момент финансовые учреждения зачастую не разъясняют полностью причины приостановки операций по счетам. Банки регулярно проверяют транзакции на предмет соответствия антиотмывочному законодательству и правилам противодействия финансированию терроризма. Все без исключения переводы юрлиц и физлиц анализируются на предмет потенциальных рисков легализации преступных доходов. Подозрительными признаками могут стать снятие крупной наличности, непрозрачная цель операций или переводы сверх лимитов. При выявлении таких факторов банк вправе инициировать внутреннюю проверку с запросом документов, обосновывающих законность сделок. Если клиент откажется предоставить требуемую информацию, финансовое учреждение может заблокировать счет на время выяснения обстоятельств. Другими основаниями для блокировки служат решения судов, требования налоговых органов или Федеральной службы исполнения наказаний. Читайте также: Переводы будут запрещены: всех россиян, хранящих деньги на карте, ждет нововведение