ЦБ обновил список причин для блокировки денежных переводов

Центральный банк России утвердил новый перечень признаков мошеннических операций. Об этом пишет портал «Банки.ру», передаёт ИА DEITA.RU.

Центральный банк России утвердил новый перечень признаков мошеннических операций.

Об этом пишет портал «Банки.ру», передаёт ИА DEITA.RU.

Новые правила начнут действовать с 25 июля 2024 года. Количество причин для блокировки денежных переводов увеличилось вдове — до шести критериев. В частности, согласно новым правилам, российские банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, согласно оценке антифрод-систем, совершались мошеннические операции.

Ещё одна новая причина для блокировки перевода — это наличие информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.

С конца июля банки также будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это сведения от операторов связи о том, что перед переводом денег была зафиксирована нехарактерная для конкретного клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС с новых номеров, в том числе и в мессенджерах.

При этом, также остаются в силе три ранее применявшихся признака подозрительных операций. Банки по-прежнему обязаны блокировать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых содержатся в специальной базе данных Центробанка.

Кроме этого, блокируются переводы, если была выявлена нетипичная для клиента операция либо по сумме перевода, либо по периодичности, времени и месту совершения, а также если была зафиксирована попытка осуществить перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нём также есть в базе регулятора.