Банк России намерен ужесточить контроль за валютными операциями граждан. Клиентов банков могут обязать отчитываться о предоставлении займов нерезидентам. До сих пор документы для таких транзакций должны были оформлять только юрлица и индивидуальные предприниматели. Так называемый паспорт сделки должен содержать сведения о российском резиденте и его зарубежном контрагенте, а также общую информацию об операции. Соответствующий проект регулятор уже опубликовал для публичного обсуждения. Распространение валютного контроля и на граждан оправдано, полагает начальник управления финансового мониторинга Локо-банка Игорь Дремин.«Займ на нерезидента -- это один из распространенных каналов по выводу денежных средств. То есть, условно, физическое лицо предоставляет займ на нерезидента, нерезидент является подконтрольным этому физику структурой, соответственно, денежные средства потом под различными предлогами не возвращаются на территорию Российской Федерации. По сути этот канал -- вывести деньги по займу с физика на юрика…
