Не будите ФНС. Сколько денег можно переводить со счета на счет без риска

Использование только наличных средств не вызовет подозрения у Федеральной налоговой службы, а вот если эти деньги постоянно снимать с карты и класть обратно, вопросы могут возникнуть, рассказал aif.ru специалист по инвестициям Александр Кузнецов.

Бытует мнение, что если пользоваться исключительно наличными деньгами, ФНС может заподозрить, будто бы человек скрывает свои доходы. Однако, уточнил эксперт, это отнюдь не так.

«Сама схема расчетов только лишь наличными средствами не подразумевает ничего подозрительного для налоговой, — пояснил Кузнецов. — Это такой же официальный метод оплаты товаров и услуг на территории РФ, как и любые другие. У нас 24% населения пользуются только наличными, подсчитали в ЦБ. По этой логике, они все должны попасть под надзор ведомства».

Впрочем, в некоторых случаях инициировать налоговую проверку все же могут. Например, если человек постоянно снимает деньги с карты, а потом кладет их обратно в банкомате или переводит каждый месяц с одного своего счета на другой. Так сумма движения средств может оказаться подозрительно высокой.

«Проверку могут запустить при нарушении закона, который регулирует ситуации, связанные с легализаций или отмыванием денег, либо из-за получения данных от Росфинмониторинга о движении денежных средств физического лица свыше 600 тыс. рублей в месяц, — пояснил собеседник. — Это правило является обязательным. Стоит понимать, что деньги с кредитных карт налоговая не может учитывать в качестве собственных средств физического лица. Поэтому на движения небольших суммы никто не будет обращать внимания и тратить время на проверки. По закону, этим в первую очередь должны заниматься коммерческие банки».

Кстати, счета гражданина могут заинтересовать налоговые органы даже в том случае, если против него не проводится никаких проверок. Например, такая ситуация может возникнуть, если в поле зрения ФНС попало другое физическое или юридическое лицо, с которым у владельца счета были денежные отношения.