«Сравни»: Банки усилят контроль за крупными переводами клиентов

Финансовый маркетплейс «Сравни» сообщил, что банки обязаны контролировать финансовые операции, особенно крупные переводы или снятия наличных. Подготовка документов для обоснования средств может ускорить процесс и снизить риск задержек.

Банки обязаны осуществлять контроль над финансовыми операциями, что делает крупные переводы или снятия наличных объектами внимания системы мониторинга. Данная информация была предоставлена RT пресс-службой финансового маркетплейса «Сравни».

Аналитики отметили: «Хотя предварительное уведомление кредитной организации чаще всего не является обязательным для добросовестных клиентов, подготовка документов, доказывающих происхождение и назначение средств, способна значительно ускорить процесс и минимизировать риск технических задержек. Основным является поддержание прозрачности операций, чтобы проверка со стороны банка не выявила признаков подозрительной активности».

Отмечается, что в случаях, когда сумма превышает привычный лимит или отличается от регулярных действий клиента, целесообразно иметь подтверждающие документы заранее.

В компании подчеркнули: «Блокировка счёта применяется только в случае, если у финансовой организации появляются обоснованные подозрения в незаконности сделки, поэтому готовность клиента объяснить цели перевода помогает избежать ненужных вопросов и обеспечивает бесперебойное взаимодействие с банковскими счетами».

Ранее русским был назван наиболее важный шаг при двойном списании средств.