Когда банк может ограничить онлайн-операции по счету

Банковские специалисты сочли комплект представленных документов недостаточно убедительным и в результате ввели ограничения на осуществление онлайн-платежей со счёта организации. Чтобы не допустить срыва поставки, посреднику пришлось экстренно привлечь заёмные средства.

Понесённые в связи с этим финансовые потери — проценты и пени по кредиту, накопившиеся за период действия ограничений на счёт — компания посчитала возможным взыскать с банка в качестве компенсации ущерба. Арбитражные суды встали на сторону организации, однако Альфа-банк подал жалобу, настаивая на законности своих действий, и теперь дело предстоит рассмотреть экономической коллегии Верховного суда.

По словам юриста, действующее законодательство наделяет банки правом самостоятельно проводить оценку клиентских операций на предмет их сомнительности. Если возникают подозрения, финансовое учреждение вправе потребовать от клиента дополнительные документы или ограничить возможности дистанционного обслуживания. В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ кредитные организации не только могут, но и обязаны замораживать счета в ситуациях, которые вызывают вопросы.

Банки штрафуют бизнес за подозрительные операции

Подготовлено экспертами Актион Финансы