Как избежать блокировки карты за переводы из-за новых правил ЦБ

С 13 ноября 2025 года Банк России ввёл новые признаки, по которым банки могут блокировать подозрительные переводы. В числе ключевых критериев — крупные переводы себе с последующей пересылкой средств третьим лицам или незнакомым получателям.

Основные признаки блокировок

• Сведения от сторонних организаций (например, операторов связи), указывающие на возможное мошенничество.

• Информация о возбуждении уголовных дел в отношении получателя, поступившая любыми каналами, а не только от правоохранительных органов.

• Подозрительные цепочки переводов: перевод «самому себе», а затем перечисление средств незнакомым лицам.

Советы для клиентов

• По возможности указывайте назначение платежа (возврат долга, подарок и т. п.) — отсутствие цели может трактоваться как попытка скрыть доходы от предпринимательской деятельности.

• При блокировке лучше явиться в банк лично с паспортом; при длительных спорах обращаться в Банк России через сайт или горячую линию.

• Не используйте анонимные сервисы и не передавайте конфиденциальные данные третьим лицам.

Дальнейшие планы Центробанка

Банк России намерен формировать цифровые профили граждан, включающие налоговую дисциплину, экономическую активность, социальный статус и потребительские шаблоны. Такая профильная оценка должна ускорить обнаружение мошенников и подозрительных операций; для добросовестных клиентов это, как правило, приведёт лишь к кратковременным задержкам при крупных переводах. Система рассчитана на повышение эффективности поведенческого надзора и предотвращение мошенничества в режиме реального времени.

Сообщение Как избежать блокировки карты за переводы из-за новых правил ЦБ появились сначала на Трибуна 24.