Банкам рекомендуют блокировать счета клиентов с подозрительными операциями

Центробанк рекомендует кредитным организациям блокировать клиентов с подозрительными операциями по счету, а также с высоким уровнем риска на платформе «Знай своего клиента». Соответствующее сообщение 10 января появилось на сайте регулятора, пишут «Известия».

«Знай своего клиента» – это сервис, с помощью которого банки получают от ЦБ информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

«Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными - отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой блокирующие меры», – информирует издание.

В случае блокирующих мер со стороны банка клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из Единого государственного реестра юридических лиц.

Фото: Алена Шаталова