Ограничение права платежных агентов на идентификацию клиентов

Государственная Дума Российской Федерации приняла новый законопроект, который ограничивает полномочия банковских платежных агентов (БПА) в процессе идентификации клиентов. Согласно новым правилам, БПА больше не смогут проводить упрощенную идентификацию физических лиц, что стало ответом на выявленные Центробанком случаи незаконного использования персональных данных. Эти данные использовались для открытия «электронных кошельков» без ведома их владельцев, после чего такие кошельки применялись для высокорисковых операций и взаимодействия с теневым бизнесом, включая вывод похищенных средств. Ранее банковские платежные агенты (салоны связи, почтовые отделения, торговые сети или небольшие точки приема платежей) имели право проводить упрощенную идентификацию клиента. Это позволяло людям открывать электронные кошельки или получать ограниченные банковские услуги без личного визита в банк. Теперь это право у них изымается. Агенты (или недобросовестные сотрудники агентских сетей) могли использовать паспортные данные граждан из баз данных для открытия кошельков без их ведома. Такие кошельки массово использовались «дропами» (подставными лицами) для вывода украденных денег, оплаты нелегальных онлайн-казино и других теневых операций. «Принятие этого законопроекта – важный шаг в ужесточении контроля за финансовыми потоками и борьбе с киберпреступностью в России. Принятые меры направлены на повышение безопасности банковских операций и защиту граждан от финансовых мошенничеств, связанных с использованием подставных кошельков. Нововведение призвано предотвратить подобные схемы и сделать банковскую систему более надежной для пользователей», - отмечает Берсей Диана, доцент Ставропольского филиала Президентской академии.