Банки стали блокировать переводы из‑за «нетипичного поведения» клиентов

Российские банки могут блокировать или дополнительно проверять переводы, если операция кажется им нетипичной для конкретного клиента. Об этом РИА Новости рассказал адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.

По его словам, кредитные организации обращают внимание на объем перевода, время и дни проведения операции, место, а также устройство, с которого она совершается. Если параметры операции заметно отличаются от привычных действий клиента — по сумме, регулярности, получателю или другим характеристикам, — транзакцию могут признать нетипичной и временно заблокировать.

В качестве примера юрист привел ситуацию, когда человек пытается разово перевести один миллион рублей, хотя ранее никогда не отправлял суммы более 20 тысяч. Конкретные критерии и пороговые значения, при которых банк посчитает операцию подозрительной, финансовые организации не раскрывают.

Напомним, в этом году россиян ждёт ряд изменений в финансовой сфере, большинство из которых направлено на усиление защиты от мошенничества.

Ранее жители Читы пострадали от мошеннической деятельности туроператора из Бурятии. Кроме того сообщалось, что за неделю мошенники обманули забайкальцев почти на 15 миллионов рублей.