Между жертвой и мошенником: в России создадут “чёрный список” дропперов

Дроппер – это звено в киберпреступлениях. Такой человек помогает мошенникам обналичивать украденные средства. Злоумышленники переводят на его карту деньги, добытые нечестным путем. Тот в свою очередь должен переслать их обратно, но уже на другие карты и счета. Такой алгоритм помогает заметать следы в цифровом мире. Впрочем, в скором времени дропперам перекроют кислород.    

“С 25 июля этого года вступает в силу закон, по которому банки обязаны блокировать дропперам доступ к счетам. Учитывая, что информация о дропперах содержится в централизованной базе данных Банка России, они не смогут пользоваться банковскими услугами ни в одном банке. То есть, если мошенник попадёт в “чёрный список”, то ему заблокируют не один счёт, а доступ сразу во все банки, где он является клиентом”, – пояснили Metro в пресс-службе Северо-Западного ГУ Банка России.

Дропперы не смогут перевести деньги с карты на карту, снять их в банкомате, воспользоваться банковскими приложениями. 

“Более того, при открытии дроппером новых карт в других банках те просто не будут работать, так как реквизиты злоумышленника уже есть в базе регулятора”, – добавили в пресс-службе. 

Дроппер поневоле

В антирейтинг банков могут попасть и добросовестные россияне, которые нередко становятся дропперами по незнанию. Схема проста: мошенники скидывают деньги на карту жертвы, после этого звонят и говорят, что перевод сделали по ошибке, и просят вернуть их на другую карту или счёт.      

“Таким образом аферисты пытаются использовать счета добросовестных граждан в цепочке вывода украденных денег, – сказали представители банка России. – Чтобы не стать соучастником преступления и не столкнуться с блокировкой карты, в такой ситуации необходимо оперативно связаться со своим банком и рассказать об ошибочном переводе”.

“Наём” дропперов происходит через социальные сети, мессенджеры, всплывающую рекламу на сайтах. На удочку мошенников нередко попадаются школьники и студенты.

“Иногда мошенники обещают школьникам или студентам якобы работу администратора онлайн-лотереи, чья задача – отправлять выигрыш победителям. На самом деле их карты используются в схеме вывода похищенных денег, а молодые люди оказываются соучастниками преступления. Нередко злоумышленники вовлекают в свои схемы обещаниями лёгкого заработка. Предлагают дополнительные деньги, если они приведут знакомых и друзей”, – рассказали в пресс-службе.

Один из вариантов защиты ребёнка от преступников – совместные с родителями смс-уведомления от банка. 

“Некоторые крупные банки предоставляют такую возможность, – сообщили в Банке России. – Родителям стоит разъяснять детям, что они несут персональную ответственность по всем операциям с картой”.

Вывести из себя

Стоит отметить, что для хищения денег мошенники по-прежнему чаще всего используют телефонные звонки. Во время разговора они пытаются вывести собеседника из психологического равновесия. 

“Заставить нервничать и совершать необдуманные поступки. Они могут убедить потенциальную жертву перевести все свои накопления мошенникам, а иногда даже взять кредит, чтобы потом опять же перевести деньги злоумышленникам. Как правило, для убедительности в этом участвуют сразу несколько человек, которые могут представляться кем угодно – от работников банка до сотрудников правоохранительных органов”, – добавили в Банке России. 

Во избежание подобных ситуаций с марта 2025 года введут закон о самозапрете на оформление кредитов и займов.     

“Запрет можно установить и снять столько раз, сколько сам человек захочет, сделать это можно в любой момент и бесплатно. Наличие самозапрета даст возможность сделать паузу, трезво оценить ситуацию, если люди столкнутся со злоумышленниками по телефону. Также это позволит гражданам обезопасить себя от ситуаций, когда мошенники оформляют на их имя кредиты или займы”, – сказали в пресс-службе Северо-Западного ГУ Банка России.