Юрист Пашин раскрыл критерии для блокировки банками подозрительных переводов

Кредитные организации могут заморозить транзакцию, если их насторожит необычное время операции, используемое устройство или резкое изменение суммы перевода, заявил адвокат Дмитрий Пашин.

Финансовые учреждения обращают внимание на любые отклонения от привычного профиля клиента, пояснил Пашин в беседе с РИА «Новости».

Подозрение вызывают нехарактерные объемы средств, время транзакции и даже гаджет, с которого отправляются деньги.

«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», – сообщил он.

В качестве примера специалист привел ситуацию, когда человек пытается перевести 1 млн рублей, хотя раньше никогда не отправлял более 20 тыс. Пашин добавил, что банки держат в секрете точные алгоритмы выявления подозрительных действий.

Напомним, российские банки с 1 сентября 2026 года обязали использовать универсальный QR-код для любых денежных переводов.