金融資産1億円以上の「富裕層」、彼らの「投資のゴール」は何なのか？

日本人の約2.5％にあたる「金融資産1億円以上」の富裕層。プライベートバンカーである筆者は、彼らの資産管理をこれまで数多く担ってきた。じつは富裕層でも、「金融資産3000万円未満」のマス層でも共通して大事になるのが、「ゴールベース・ウェルスマネジメント」という資産運用の手法だ。具体的なエピソードを交えて解説する。