Юрист Хаминский рекомендовал не шутить в комментариях к банковским переводам
1 сентября Росфинмониторинг получил доступ к данным о банковских операциях россиян. Юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский в беседе с «Газетой.Ru» посоветовал россиянам воздержаться от юмора при совершении переводов. Не стоит писать комментарий в духе «на совершение диверсий» — за этим последует проверка силовиков, предупредил он.
«Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для юмора. Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка. Неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и стать поводом для дополнительной проверки. Сообщение получателю в банковском приложении — это не обычная личная переписка в мессенджере. Оно является частью информации, сопровождающей банковскую операцию, а сведения об операциях по счету относятся к банковской тайне. При этом закон прямо допускает передачу таких сведений государственным органам в предусмотренных законом случаях. Если написать в комментарии «на совершение диверсий» или «на подрывную деятельность», само по себе это, конечно, не означает автоматического возбуждения уголовного дела. Однако такая фраза потенциально может стать поводом для дополнительной проверки операции или личности отправителя. Для уголовного преследования нужны предусмотренные законом основания и доказательства конкретного преступления, а не одна неудачная шутка», — предупредил он.
Хаминский раскрыл, на какие еще темы не следует шутить при совершении банковского перевода.
«Все российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов, соответственно банковские системы автоматически анализируют поле «сообщение получателю». Повышенный интерес могут вызвать формулировки, связанные с незаконной деятельностью: терроризмом, оружием, наркотиками, взятками, отмыванием денег, мошенничеством, азартными играми, а также намеки на фиктивные сделки или угрозы. Даже если такие слова использованы в шутку, система не способна распознать контекст. Важно понимать, что последствия такого юмора могут коснуться не только отправителя, но и получателя средств. Пока банк выясняет обстоятельства, деньги могут быть заблокированы, а обеим сторонам придется объяснять реальный смысл комментария и при необходимости подтверждать законность перевода», — заключил он.
Ранее в Госдуме призвали россиян «не шутить» в сообщениях приложений банков.
???? Самое важное в одном месте — «Газета.Ru» теперь и в MAX.