Такие банковские счета под подозрением. Банки их уже блокируют

Росфинмониторинг (РФМ) стал активнее следить за доверенностями граждан на банковские счета, сообщает РБК. С конца 2023 г. нотариусы выявили и передали в РФМ сведения более чем о 2 тыс. подозрительных доверенностей на открытие счетов. С их помощью Росфинмониторинг выявляет тех, кто передает свои данные третьим лицам для кражи и отмывания денег.

Нотариусы обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сомнительных сделках и операциях своих клиентов с весны 2021 г. Подозрения у нотариуса может вызвать «аномальная активность» доверителя. Она выражается в том, что человек желает оформить доверенность на открытие счетов без уточнения конкретных лиц. Это похоже на то, что он находится под давлением или скрывает незаконный умысел.

Подозрительная активность исходит в основном от лиц моложе 30 лет, заметили в РФМ. Большая доля операций с участием таких лиц характеризуются как транзитные или дропперские – дропперы оформляют счета не для личного использования, а для вывода или обналичивания денежных средств, полученных преступным путем.

В 2023 г. россияне оформили 6,4 млн доверенностей, 4,1 млн из них не касаются операций с недвижимостью и автомобилями. В эту группу попадают в том числе доверенности на совершение финансовых операций в банках, но отдельно этот тип документов не выделяется в статистике.

Сам по себе факт финансовой операции по доверенности не является основанием для блокировки счета клиента, но в банках на такие операции обращают повышенное внимание. Банки усиливают контроль за операциями по доверенностям в том числе из-за фальсификации таких документов, а также при сомнениях, что при оформлении нотариального действия уделялось «должное внимание воле заявителя».